현재, 불법 자금을 모으는 혐의 위법범죄 상황은 여전히 복잡하고 엄중하며, 인터넷 대출, 사모기금, 주택연금 등 분야의 범죄사건이 여전히 고발되고 있으며, 원우주, NFT 등 신개념을 내세워 불법 자금을 모으는 활동이 시작되고 있다. 베이징시 불법 자금을 모으는 작업지도팀 사무실은 본 시의 실제와 결합해 6 대 불법 자금을 모으는 분야에 대한 위험힌트를 제시하며, 많은 시민 친구들에게’ 불법 예방과 처분’ 을 명심해 달라고 부탁한다. 세계에는 무료 점심 식사가 없습니다. 높은 수익은 높은 위험을 의미합니다. 불법 자금 모금에서 벗어나 연금 사기를 방지하십시오.

　　첫째, 인터넷 대출

　　1. 자금 풀을 구축하다. 인터넷 대출 플랫폼은 대출 수요를 재테크 상품 판매로 설계하여 투자자의 자금을 플랫폼 중간 계좌로 들여와 자금풀을 만든다.

　　2. "새롭고 오래된" 자기 융합 모델. 인터넷 대출 플랫폼은 허위 대출 표지를 발표하고 새롭고 오래된 자융 모델을 빌려 자금 사기를 하는 것이 전형적인 방씨 사기다.

　　허가없이 금융 보증 사업에 종사하십시오.

　　4. 신탁 통치 허점을 이용한 사기. 일부 악의적으로 창립된 인터넷 대출 플랫폼은 관리가 엄격하지 않은 자금 관리 기관을 이용해 사기를 친다.

　　보증 레버가 너무 높으면 시장 위험이 발생합니다.

　　6. 정보 데이터의 장점을 이용하여 악의적으로 자금을 모아 사기를 치다. 일부 인터넷 신용 플랫폼은 자금이 계좌에 들어가지 않는 최종선을 돌파하며 예금 흡수, 대출 발행을 위한 불법 금융기관으로 발전하기 쉬우며, 심지어 불법 모금까지 하게 된다.

　　둘째, 사모 펀드

　　1. 불법 공모. 사모기금은 공개적으로 모집해서는 안 되며, 어떤 방식으로도 공모와 발행을 공개해서는 안 된다. "의사 사모 펀드" 에는 불법적 인 선전이 있으며 위험은 언급하지 않습니다. 그들은 대중 매체나 강의를 통해 투자자를 유인할 것이다.

　　2. 본보이자를 약속합니다. 위조사모’ 는 종종 투자 프로젝트를 허구하거나 과장하여 투자 대상 대주주 개인보증, 투자 대상 관련 기관 보증 등을 통해 투자자에게 자본 보장, 고정수익, 정기이자 등을 약속하는 경우가 많다.

　　3. 명실상부하지 않고 명실상부하다. 위조사모’ 는 능동적인 위험관리가 아니라 펀드 매니지먼트 관계자, 투자 대상 대주주 또는 관련자 프리미엄 환매를 약속하여 대출업무에 종사하는 목적을 달성한다. 이 제품은 투자자 자금의 안전을 효과적으로 보장할 수 없을 뿐만 아니라 모금자금을 횡령하거나 횡령하는 경우도 있어 사기 혐의를 받고 있다.

　　4. 협회에 등록하지 않았습니다. 사모펀드 명의로 홍보하고 모집했지만, 펀드업 협회에서 제품 신고 수속을 밟지 않았다.

　　5. 자금 문턱 제한이 없습니다세계 랭킹 1 위오피스타 공식 홈페이지의 포털은 무엇입니까. 사모 펀드에는 높은 자금 제한이 있습니다. 위조사모’ 는 일반적으로 투자자들에게 이렇게 높은 자금 투입 제한을 두지 않는다.

　　6. 인원 제한은 엄격하고, 인원수는 진실과 거짓을 구별하는 사모의 관건이다. 관련 규정에 따르면 사모펀드의 투자자 수는 최대 200 명을 넘지 않을 수 있다. 인원 제한을 초과하는 것은 아마도’ 위조 사모’ 일 것이다.

　　셋째, 부동산, 제 3 자 자산 관리

　　1. 부동산 중개업자는 대중예금을 흡수할 자격이 없어 대중예금을 흡수하거나 변장하여 흡수한다. 중화인민공화국 은행업감독관리법’ 과’ 중화인민공화국 상업은행법’ 등 종이비행기가 있는 공식 홈페이지의 다운로드는 어디관규정인가, 현재 예금류 은행업 금융기관만 사회 대중에게 예금을 흡수할 수 있고, 부동산 중개업자는 일반 상공업으로서 사회 대중에게 예금을 흡수하거나 변상할 수 없고, 약속된 수익도 법률의 보호를 받지 않으며, 참가자들은 스스로 위험을 감수할 것이다.

　　소위 "모기지 계약" 은 자체 보증입니다. 일부 부동산 중개 회사는 투자자를 속여 불법 행위를 합법화하기 위해 보증회사를 설립하고 투자자에게 보증서를 발행하여 일정 기간 내에 본금을 상환할 것을 보증한다. 본질적으로 이른바’ 담보대출 계약’ 은 자기보증이며 불법 자금을 모으는 명목이다.

　　3. 부동산업체는 판매 후 전세를 약속하고 정기적으로 고액의 임대료를 반환하거나 환매를 만료함으로써 사회 대중이 불법 건물을 구매하도록 유도한다.

　　4. 부동산 중개 회사는 부동산 프로젝트 개발을 이용하여 불법 자금을 모금한다. 부동산 중개사는 부동산 기업의 개발사업 위탁 판매를 이유로 사회대중에게 융자를 하고 은행 동기금리보다 훨씬 높은 고액의 이자를 주기로 약속했고, 어떤 것은 일정한 자산을 담보로 삼았다. 실제로’ 동벽을 허물고 서벽을 보충하다’ 는 것으로, 후집자의 돈으로 선집자의 이자를 지불함으로써 투자자들에게 막대한 손실을 입혔다.

　　제 3 자 재무 관리의 거짓 약속. 대부분의 제 3 자 재테크 회사는 단지 채널 측일 뿐, 중개와 비슷한 기관이다. 제 3 자 재테크는 대중예금 흡수의 목적을 달성하기 위해 고액의 보답을 약속하고, 허위항목 편성, 허위선전 포세 등의 행위는 모두 불법 자금을 모으는 것을 포함한다.

　　넷째, 연금 분야

　　1.’ 연금 서비스’ 를 제공한다는 이름으로 불법 자금을 모으다. 일부 기관은 분명히 침대 공급 능력 약속 서비스를 능가하여’ 귀빈카드’,’ 회원카드’,’ 선불카드’,’ 연금서비스비’ 등의 명의를 처리하여 회원에게 고액회원비, 보증금 또는 회원카드 충전 등을 청구하는 등 불법 자금을 모금한다.

　　2. "연금 프로젝트" 투자라는 이름으로 불법 자금을 모으다. 일부 기관이나 기업은 투자, 가맹, 주식 양생연금 기지를 운영하여 허구의 양로 아파트를 판매하거나 장기 임대 양로 침대 판매, 양로 아파트 사용권 판매 등을 명목으로 본 판매, 애프터 리베이트, 환매 약속, 고액이자 약속,’ 사모기금’ 등을 통해 불법 자금을 모금하고 있다.

　　3.’ 노인제품 판매’ 라는 이름으로 불법 자금을 모으다. 일부 기업은 상품 판매의 실제 내용을 가지고 있지 않거나 상품 판매를 주요 목적으로 하지 않는다. 상품 환매, 위탁 판매, 소비 리베이트, 무료 신체검사, 무료 여행, 선물 증정, 회의 마케팅, 양생강좌, 전문가 의진 등 방식을 속이고, 노인 집단을 유도하고, 불법 자금을 모으는 종이비행기를 실시하는 공식 홈페이지의 다운로드 방법을 어떻게 찾을까.

　　4.’ 주택연금’ 이라는 이름으로 불법 자금을 모으다. 일부 기업은 불법 점유를 목적으로’ 주택연금’ 이라는 기치를 내걸고 추개회, 지역사회홍보 등을 열어 노인들이’ 대출’ 이나 변변’ 대출’,’ 모기지’,’ 보증’ 등 관련 협의를 체결하도록 유도해 집을 저당잡히고 대출자금을 확보한 뒤 자금을 구매하도록 유도했다.

　　다섯째, 메타 우주, NFT 분야

　　1. 거짓 메타 우주 투자 프로젝트를 조작한다. 일부 불법분자들은 원우주와 관련된 게임 제작, 인공지능, 가상현실 등 개념 종이비행기의 공식 홈페이지를 뒤엎고, 포장명목이 많은 하이테크 투자 프로젝트를 편성하고, 허위 홍보고액 수익을 공개하고, 공적자금을 흡수하는 기회를 빌려 불법 모금 사기 등 위법 행위의 특징을 가지고 있다.

　　2. 원우주블록체인게임을 기치로 사기를 칩니다. 일부 불법분자들은’ 원우주’ 개념을 결박하며’ 게임을 하면서 돈을 벌다’,’ 투자주기가 짧고 수익이 높다’ 며 참가자들을 유인해 위조지폐 환전, 게임장비 구입 등을 통해 투자하도록 유도했다. 이런 종류의 게임은 비교적 미혹성이 강하고, 볼륨 달리기 등의 위험이 있다.

　　3. 원우주 부동산권 돈을 악의적으로 투기하다. 일부 불법분자들은 원우주 열점 개념을 이용해 가상 부동산 가격 상승 예상을 렌더링하고, 인위적으로 사재기 가상을 조성하고, 진입을 유인하고 매매를 사재기하며, 이 telegram 공식 홈페이지의 다운로드 방법이 어떤 투기투기와 투기의 위험을 경계해야 한다.

　　4. 원우주 허위화폐에 편입되어 불법적인 이익을 도모하다. 어떤 불법분자들은 허위화폐를 미래의’ 원우주 통행화폐’ 로 내세워 대중의 구매 투자를 유도한다고 주장한다. 이런’ telegram 의 중국어판 다운로드 사이트는 무엇인가’ 는 종종 불법분자가 자발적으로 내는 공기화폐로, 주로 가격 조작, 현금임계값 설정 등 배후 수단을 통해 불법적으로 이익을 얻는다.

　　6. telegram 의 중국어판 다운로드 사이트는 무엇이고, 블록체인은 무엇입니까

　　1. 네트워크화, 국경을 넘나드는 것이 뚜렷하다. 인터넷, 채팅 도구로 거래하고, 온라인 결제 수단을 이용하여 수지자금을 지불하면 위험 파급 범위가 넓고 확산 속도가 빠르다세계 랭킹 1 위오피스타공식 입구는 어떻게 찾나요?. 일부 불법분자들은 해외 서버를 임대하여 웹 사이트를 구축하고, 실질적으로 국내 주민들을 대상으로 활동을 전개하고, 불법 활동을 원격으로 통제한다. 일부 개인은 채팅 도구 그룹에서 해외 프리미엄 블록 체인 항목에 대한 투자 한도를 확보했다고 주장하며 대신 투자할 수 있으며 사기 행위일 가능성이 높습니다. 이런 불법 활동 자금이 해외로 많이 유입되어 감독과 추적이 매우 어렵다.

　　사기성, 유혹, 은폐성이 강하다. 인기 개념을 이용하여 투기를 하고, 명목이 많은’ 고대상’ 이론을 지어내고, 유명인 대V’ 플랫폼’ 홍보를 활용해’ 사탕’ 등을 투하하는 것을 유혹한다.’ 화폐가치가 오르지 않는다’,’ 투자주기가 짧고, 수익이 높고, 위험이 낮다’ 는 주장이 강한 현혹성이 있다. 실제로 불법분자들은 이른바 telegram 의 중국어판을 배후에서 조작해 다운로드한 사이트가 어떤 가격 시세인지, 수익성을 설정하고 문턱을 올리는 등의 수단을 통해 폭리를 불법적으로 취하고 있다. 또한 일부 불법분자들은 ICO, IFO, IEO 등 무늬를 새롭게 단장한 명목으로 토큰을 발행하거나, 공유경제의 기치를 내걸고 IMO 방식으로 telegram 의 중국어판 다운로드를 하는 사이트가 어떤 홍보인지, 은폐성과 미혹성이 강하다.

　　3. 여러 가지 위법 위험이 있습니다. 불법분자들은 공개홍보를 통해’ 정적수익’ (화폐가치 상승이익) 과’ 동적수익’ (발전하선 이익) 을 미끼로 대중의 투자자금을 유치하고 투자자 개발인원이 가입하도록 유도하고, 자금 풀을 지속적으로 확대해 불법 모금, 전매, 사기 등 위법 행위의 특징을 가지고 있다.

　　출처: 베이징 지방 금융 감독 당국