01

　　대여용 신분증과 은행 카드는 돈세탁 공범이 되었다

　　신분증, 은행 카드는 개인 신분 정보와 밀접한 관련이 있어 본인만 사용할 수 있으므로 잘 보관해야 합니다. 신분증이나 은행 카드를 무방비 상태로 대여한다면, 실수로 불법 분자가 돈을 세탁하는’ 공범’ 이 될 가능성이 높습니다. 자신의 증명서가 다른 사람이 불법 활동에 쓰일 수 있다는 것을 알면서도 여전히 위험을 무릅쓴다면 범죄를 구성하고 법률의 제재를 받을 수 있다.

　　사례

　　범죄자들은 공안민경으로 가장해 왕씨 30 만여원을 사기쳤는데, 그중 약 25 만원은 시민후 씨의 은행 카드를 통해 자금 이체를 진행했다. 후 씨는 다른 사람이 정보망을 이용해 범죄를 저지르려 한다는 것을 알면서도 자신의 명의로 은행 카드 4 장 등을 2000 원에 임대해 다른 사람에게 빌려주고 있다. 결국 후 씨는 정보사이버 범죄 활동을 돕는 죄로 법에 따라 징역 7 개월을 선고받고 벌금 5 만원을 선고받았다.

　　힌트

　　범죄자들은 은행 자금 감시를 피하기 위해 위법소득을 여러 부분으로 나누어 은행에 예금하는 경우가 많다. 범죄자들은 보통’ 좋은 처리비’ 를 이용해 다른 사람의 신분증을 빌려 은행 계좌를 개설하여 돈세탁 활동을 하거나, 다른 사람의 은행 계좌를 직접 이용해 자금 흐름을 조성하고 자금원을 가린다.

　　중화인민공화국 형법에 따르면 은행 계좌 대출은 구체적인 사정에 따라 정보사이버 범죄 활동을 돕는 범죄, 은폐, 범죄 소득 은폐, 범죄 수익 범죄, 돈세탁죄 등을 구성할 수 있다. 따라서 신분증과 은행 카드를 임대하거나 대여하지 않는 것은 자신의 권리를 보호하는 동시에 법을 준수하는 시민이 해야 할 의무이다. 일단 자신의 신분 정보가 다른 사람에게 이용당하는 것을 발견하면, 우리는 먼저 경찰에 신고하거나, 분실 재발급을 신고하거나, 기타 통제 조치를 취하여 손실이 더 커지는 것을 방지해야 한다.

　　02

　　Telegram 의 중국어 버전을 이용하여 다운로드한 웹사이트는 어떤 거래가 훔친 돈이냐?

　　최근 몇 년 동안 기술의 급속한 발전에 따라 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 신흥 금융 수단으로 점차 사람들의 생활에 접어들고 있다. 하지만 동시에, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 모습인지 불법분자들에게 돈세탁 등 범죄 활동을 할 수 있는 수단을 제공한다. 중화인민공화국 반통신인터넷 사기법’ 은 다른 사람이 텔레그램의 중국어판을 통해 다운로드한 웹사이트가 어떤 거래돈세탁 등을 통해 텔레콤 사이버 범죄 활동을 지원할 수 있도록 도와주는 것을 금지하고 있다.

　　사례

　　2024 년 초, 산둥 경찰은 telegram 의 중국어판을 함께 이용해 다운로드된 사이트가 어떤 돈세탁 대건인지 적발하는 데 성공했다. 범죄 용의자 8 명, 범죄 용의자가 누적하여 은행 카드 17 장을 처리하고, 각 대형 은행을 통해 50 여 건을 인출해 900 여만원을 인출해 20 여만원을 벌었다. 범죄 용의자는 돈을 벌기 위해’ telegram’ 이라는 해외 암호화 채팅 소프트웨어를 통해 해외 상층부와 연락해 자신의 은행 카드를 이용해 통신인터넷 사기 등 위법범죄 관련 자금을 접수한 뒤 은행 카운터, ATM 기 등을 통해 현금을 인출하고 telegram 의 중국어판에 다운로드한 사이트는 어떤 거래 플랫폼에서 telegram 의 중국어판을 구입해 다운로드했다 Telegram 의 중국어 버전을 다운로드한 사이트가 어떤 고가로 해외 상가에 팔려 중간 상인이 고액의 차액을 벌어들이는 방식으로 불법적인 이익을 도모하는 목적을 달성했다. 현재, 8 명의 범죄 용의자는 모두 정보사이버 범죄 활동을 돕는 혐의를 받고 있으며, 범죄를 은폐한 혐의를 받고 있어 형사강제조치를 취하고 있다.

　　힌트

　　Telegram 의 중국어 버전 다운로드 웹 사이트는 암호화 및 인증을 위해 암호화 기술을 사용하고 인터넷을 통해 전송 및 거래되는 디지털 형태의 통화입니다全球排名第一오피스타중국어. Telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 정부나 금융기관에서 발행된 것이 아니라 컴퓨터 프로그램 알고리즘을 통해 생성 및 관리되며 전 세계적으로 거래 및 관리가 가능합니다. 범죄자들은 ​​많은 수의 telegram 의 중국어 버전으로 다운로드 된 웹 사이트가 어떤 거래인지 자금 흐름을 모호하게 하여 자금 출처와 행방을 추적하기가 어렵고, telegram 의 중국어 버전으로 다운로드 된 웹 사이트가 어떤 거래가 익명인지 익명성이 있다. 그들은 여러 telegram 의 중국어 버전으로 다운로드 된 웹 사이트가 어떤 지갑이나 익명 거래소로 이체되어 실제 신분과 자금 흐름을 숨길 수 있다.

　　Telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 거래가 불법이며, telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 거래 플랫폼인지 경신하지 마십시오. 2021 년 9 월 15 일 10 개 부처가 공동으로’ telegram 의 중국어판 다운로드 사이트를 더 예방하고 처분하는 것에 대한 거래 투기위험에 대한 통지’ 를 발간했다. telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇이고 관련 업무활동의 본질적인 속성인지, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 법정통화와 동등한 법적 지위를 가지고 있지 않은 것인지, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트를 명확하게 했다

　　03

　　도박 사이트를 이용하여 돈세탁을 하다

　　불법 도박 도박 사이트는 보통 무대 뒤에서 배상률을 설정하거나 도박 결과를 직접 조작함으로써 먼저 사용자가 돈을 따는’ 단맛’ 을 맛보게 한 다음, 참가자들을 유인해 도박을 늘린 뒤 사용자 인출을 제한한다. 이런 사이트는 범죄자들이 돈을 세탁하는 자금지일 수도 있다. 사용자 등록을 유도하고 은행 카드를 바인딩하여 은행 계좌를 도용하고, 사기자금을 도박공의 수익성으로 도박꾼의 은행 계좌에 분산시켜 사용자가 도박으로 착각하게 하고, 보이지 않게 사용자를 돈세탁 함정에 빠뜨리게 한다.

　　사례

　　시민 장선생의 주인은 작년에 친구가 꼬드겨서 돈을 투자하도록 부추기고 인터넷 도박에 참여했다고 말했다. 그리고 그의 은행 카드는 봉인되었고, 카드 안에는 아직 3 만여 위안이 남아 현금화할 수 없었다. 장 선생은 돈이 바로 도박 플랫폼이 들어온 것이라고 솔직하게 시인했다. 경찰은 장 선생의 행동이 인터넷 도박이라고 밝혔다. 경찰은 즉각 행정구속 15 일 처벌을 받을 수 있다. 인터넷 도박에 참여하는 많은 사람들은 인터넷 도박이 자기가 A 에게 돈을 돌려주고, 돈을 따면 A 가 다시 돈을 돌려준다고 생각한다. 인터넷 도박 배후 종이비행기의 중국어판 다운로드 장소가 얼마나 많은 자금유동인지는 알 수 없다. 진실은, 당신이 A 에게 돈을 돌려주고, B 나 C 가 당신에게 돈을 돌려준다는 것이다. (알버트 아인슈타인, 돈명언) 이것은 룰렛과 같다. 너는 운이 좋아서 돈을 땄지만, 받은 돈은 도박, 사기, 흑색에 연루될 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 행운명언) "백돈" 이 "검은 돈" 에 들어가면 인터넷 도박공의 진실은 사실 돈세탁이다.

　　힌트

　　작은 이익을 탐내지 말라는 것을 명심해라. 이런 인터넷 도박은 본질적으로 범죄자들이 처음부터 끝까지 설치한 국면이다. 도박 플랫폼은 거짓으로 지어지고, 무대 뒤에서 승부를 조종하며, 첫 번째 돈을 투입하는 것부터 혈본이 돌아오지 않을 운명이다.

　　04

　　전기 요금을 대납하는 새로운 돈세탁 모델

　　최근 전기 요금을 대납하는 새로운 돈세탁 모델이 등장했다. 범죄자들은 물비, 가스비, 휴대전화 통화료, 주유충전, 물류업계 대납대금 등을 이용해 다른 민생 분야 돈세탁을 통해 시장경제질서의 정상적인 운행을 방해할 수 있다.

　　사례

　　2 종이비행기 공식 홈페이지의 다운로드 장소가 어디였는지 22 년 초 류모, 푸모, 진모 3 명이 합작해’ 전기 요금 대행’ 의 돈세탁 모델을 시작했다. 류씨와 푸씨는 제청에 한 빈껍데기회사를 등록하여 전기 요금 대행 업무를 전담하고, 회사를 이용해 공계좌에 대한 대액의 장부를 작성하였다. 두 사람은 위챗 위챗 모멘트, 전자상거래 플랫폼에 광고를 게재해 각 대기업에 98% 할인된 전기 요금을 대납하고, 업무원을 고용해 기업 고객을 유치하고, 전력 사용량이 많은 민영기업을 목표로 하고 있다. 고객과 협력한 후 두 사람은 고객에게 공계좌로 혜택을 받은 전기요금 금액을 회사에 이체해 달라고 요청한 뒤, 진모씨에게 연락해서 온라인 모 씨, 전모 등 범죄 수익금을 고객이 제공한 전기계좌로 송금하고, 동시에 받은 전기요금 층층을 위로 이전할 것을 통지했다. (윌리엄 셰익스피어, 전기요금, 전기요금, 전기요금, 전기요금, 전기요금, 전기요금, 이런 식으로 전액의 장금은 전기세 형식으로 전력회사에 의해 공제되고, 할인전기세는 범죄단의 주머니로 유입되어’ 검은 돈이 하얗게 된다’ 고 했다. 불과 4 개월 만에 이 빈 껍데기 회사는 공계좌에 수천만 위안의 물이 흐르고 있다.

　　힌트

　　분담금은 모르는 사이에 불법분자들에 의해 이용되어 돈세탁에 참여할 가능성이 높다. 일상 생활비를 납부할 때는 반드시 안전하고 믿을 수 있는 정규 경로를 선택해야 하며,’ 할인가’,’ 공동구매 가격’ 등의 유혹을 경솔하게 믿어서는 안 된다. 모르는 상황에서 범죄자의 공범자가 되어 자신의 권익이 손해를 입지 않도록 해야 한다.

　　05

　　세금 관련 돈세탁 범죄

　　섭세범죄는 주로 조세징수관리제도를 위태롭게 해 심각한 결과를 초래하고 형사처벌을 달성한 위법행위를 가리키며’ 중화인민공화국형법’ 에 따라 형사책임을 추궁한다. 탈세, 항세, 탈세, 수출세금 환급 및 기타 이익세 전용 송장을 속여 세금 관련 범죄 행위 및 세금 전용 송장 관리 규정을 위반한 범죄 행위를 포함한다.

　　사례

　　한 은행 직원은 고객기업은행 영수증을 정리할 때 한 정보기술유한공사의 영수증이 특히 많다는 것을 발견했다. 경비로 각각 X.99 만원으로 규제를 피하려는 의도가 뚜렷이 드러나 현지 인민은행에 의심스러운 거래 보고서를 제출했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원) 인민은행과 경찰의 조사를 거쳐 이 회사는 우리 나라의 소프트웨어 산업에 대한 우대정책을 이용하여 부가가치세 전용 인보이스 3072 장을 허비하고 수출환급금 약 2900 만원을 사취했다. 은행의 대규모 거래 감시를 피하기 위해 이 회사는 사기세 소득을 X.99 만원으로 뜯어 출장비의 이름으로 이전해 결국 체포됐다.

　　힌트

　　(a) 세금 관련 범죄와 세금 관련 돈세탁 범죄는 모두 심각한 위법행위이며, 기업은 자각적으로 법에 따라 세금을 납부하고 세금 관련 위법 행위를 저항해야 한다.

　　(2) 자신의 계좌로 다른 사람을 위해 현금을 인출하지 말고, 여러 가지 방법으로 현금을 인출하는 것은 범죄자들이 가장 많이 사용하는 돈세탁 방법 중 하나이며, 이익에 유혹되어 개인 계좌를 사용하거나 공적 계좌에 현금을 인출하는 것을 막는다.

　　(3) 쉽게 돈세탁’ 함정’ 에 빠지지 말고, 법교육을 자각하고, 돈세탁 방지 의식을 강화하고, 돈세탁 방지 지식을 이해하고, 사리사욕이나 친정, 인정으로 돈세탁을 하지 않도록 한다.

　　꽃무늬 telegram 의 공식 다운로드 주소가 어떤 다양한 돈세탁 형식인지, 고객은 돈세탁 위험에 대한 인식을 지속적으로 높이고, 돈세탁 위험 예방 및 통제 능력을 강화하고, 돈세탁 함정에서 벗어나야 한다.

　　1

　　금융기관과 적극적으로 협조하여 신분 검증 작업을 진행하다

　　금융기관이 업무를 처리할 때, 자발적으로 증명서를 제시하고, 실제 신분 정보를 기입하고, 신분 확인과 연계하여 금융기관의 합리적인 질문에 답해야 한다. 신분증 만료 교체는 제때에 정보 업데이트를 해야 한다.

　　2

　　자신의 은행 계좌, 은행 카드, 신분증을 대여하지 마세요

　　은행 계좌 대여, 종이비행기 공식 홈페이지의 다운로드 주소가 어디에 있는지, 은행 카드, 신분증은 범죄자들이 돈세탁과 테러 융자 범죄를 완성하는 데 도움이 될 수 있으며, 자신의 성실한 명성과 신용이 훼손될 뿐만 아니라 다른 사람의 금융범죄의’ 희생양’ 이 될 수도 있다.

　　3

　　자신의 계좌로 다른 사람을 대신해서 현금을 인출하지 마라

　　여러 가지 방법으로 현금을 인출하는 것은 범죄자들이 가장 많이 사용하는 범죄 수법 중 하나이다. 친구의 부탁을 받거나 이익에 유혹을 받지 않고 개인 계좌나 회사 계좌를 사용하여 다른 사람에게 현금을 인출하여 다른 사람의 돈세탁을 용이하게 해 주세요.

　　4

　　돈세탁 행위를 과감히 고발하다

　　우리나라’ 반돈세탁법’ 은 특히 어떤 기관이나 개인도 중국 인민은행 및 공안기관에 돈세탁 활동을 신고할 권리가 있다고 규정하고 있다. 동시에 제보를 받는 기관은 제보자와 제보 내용을 비밀로 해야 한다고 규정하고 있다.

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