"조기 예방, 모니터링, 적시 차단

　　법적 근거와 실현 수단으로 볼 때

　　아직 부족함이 있다. "

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　　그림/투충 크리에이티브

　　Telegram 의 중국판 다운로드 사이트가 어떤 국경을 넘나드는 돈세탁 상황이 심각한가?

　　본지 기자/서천

　　2021.4.26 총제 993 호’ 중국 뉴스위크’ 에서 발간됐다

　　모금 사기 혐의로 진리의 남편은 호주로 도피해 진리에게 사기 소득을 해외로 옮기도록 지시했다. 진리가 사건에 도착했을 때, 경찰은 그녀가 어떻게 큰 자금을 해외로 도피한 남편에게 넘겼는지 알지 못했다. 경찰은 그녀의 은행 흐르는 물을 뒤져 그녀가 며칠 전에 수십만 위안을 낯선 사람에게 송금한 것을 발견했다. 탈출할 때 중요한 자금원은 이유 없이 관련없는 사람에게 송금할 수 없다. 진리는 나중에 돈이 비트코인 광부 두 명에게 전화를 걸어 열쇠를 교환하고 남편에게 주었다고 자백했다.

　　이 사건은 2018 년 이 사건을 맡고 있는 상하이 푸동 신구 공검법부에서 발생했으며, telegram 의 중국어판으로 다운로드된 사이트가 돈세탁을 당한 것은 이번이 처음이다. 2021 년 3 월 19 일 최고인민검찰원, 중국인민은행이 공동으로 돈세탁 범죄를 처벌하는 6 건의 전형적 사례를 발표했는데, 이 사건은 그 중 하나가 되었다. 관계자에 따르면 telegram 의 중국어판을 이용해 다운로드한 사이트가 어떤 국경을 넘나들며 범죄 소득과 수익을 해외 법정통화나 재산으로 전환하는 것은 돈세탁 범죄의 새로운 수단이라고 한다.

　　중국 통신공업협회 블록체인전문위원회 교체 의장, 화폐대 총장은’ 중국 뉴스위크’ 에 2020 년부터 전 세계적으로 사기, 사이버 공격과 협박, 도박, 돈 세탁, 지하돈장 등 흑산, 분점 등 회색 산업을 이용하기 시작했다고 말했다. 국제적으로도 테러조직이 telegram 의 중국어판으로 전향, telegram 공식 중국어판 다운로드 포털이 얼마나 많이 실린 사이트가 어떤 분야에서 자금을 조달해 그 활동을 지원하고 있는지도 나타났다.

　　블록체인안전회사 PeckShield 가 발표한’ 2020 년 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 돈세탁 방지 보고서인가’ 에 따르면 2020 년 중국의 규제되지 않은 국경을 넘나드는 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 가치가 175 억 달러로 2019 년보다 51% 증가했으며 여전히 빠르게 성장하고 있는 것으로 나타났다. 급증하는 돈세탁’ 새로운 통로’ 는 중국의 돈세탁 방지 메커니즘에 큰 도전을 가져왔다.

　　블랙 그레이 제품은 텔레그램의 중국어 버전을 주시하고 다운로드 한 사이트는 무엇입니까?

　　2020 년 11 월 말, 장쑤 성 염성시 중급인민법원은 항소를 기각하고 원심을 유지하는 2 심 형사판결서를 발표했다. 주목받고 총 400 억원이 넘는’ 화폐권 제 1 대 사건’ 이 일단락됐다.

　　2 년여 전, 피고인은 블록체인을 개념으로 PlusToken 플랫폼을 건설하며, 이 플랫폼은’ 스마트 개 벽돌 이동’ 기능을 가지고 있다고 밝혔다. 즉, 서로 다른 디지털 통화거래소에서 동시에 차익 거래를 하고 차액을 벌어들이며 투자자에게 10 ~ 30% 의 월세를 약속했다. 플랫폼은 개발 오프라인 수량과 투자 자금의 양에 따라 회원을 등급별로 등급을 매겨 등급별로 상응하는 보상과 반납을 지급한다. 2019 년 6 월, PlusToken 플랫폼은 화폐인출이 어렵다는 사실이 드러났다. 이후 경찰의 검증을 거쳐 이 플랫폼은 경영 활동도 없고’ 스마트 개 벽돌 이동’ 기능도 없는 것으로 밝혀졌다. 경찰은 이 사건을’ 비트코인 등 디지털 통화를 거래 매체로 하는 인터넷 전매안’ 으로 규정했다. 사건 현재 PlusToken 플랫폼의 등록회원계좌는 269 만 3000 개, 회원의 최대 수준은 3293 층, 관련 비트코인 등 디지털화폐총액은 400 억원이 넘는다.

　　블록체인, 디지털 화폐를 이용한 전통범죄는 최근 몇 년 동안 이미 추세가 되었다. 블록 체인 안전회사인 PeckShield 는’ 중국 뉴스위크’ 와의 인터뷰에서 블록 체인 핵심 기술이 국가 전략 수준으로 올라감에 따라 블록 체인 분야에 대한 대중의 관심이 높아지면서 각종 사기가 생겨났다고 지적했다. 그중에서도 블록 체인 개념으로 포장된 자금판, 돼지 죽이기가 가장 많이 등장했다.

　　PeckShield 는 2017 년부터 2020 년까지 telegram 의 중국어판에서 다운로드된 사이트가 어떤 업종에서 발생한 중대한 안전사건을 집계한 바 있어 사기 사건의 수 변화가 뚜렷하다. 2017 년과 2018 년, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 업종에서 각각 3 건과 4 건의 사기 사건이 발생했는가. 2019 년에는 사기 사건이 4 배 증가하여 20 건에 달했다. 2020 년까지 사건은 151 건으로 급증했다.

　　사기 사건의 급증은 비트코인의 급등과 직접적인 관련이 있다. 유코운체인그룹의 기술책임자 우지샹은’ 중국뉴스위크’ 에 우시장이 부효과를 내고, 시장이 좋을수록 더 많은 사람들이 몰려들고 싶어하고, 신입사원은 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇인지 알 수 있는 채널이 부족해 쉽게 속아 넘어간다고 말했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) PeckShield 는 또한 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 기술인지 참여 문턱이 상대적으로 높아 투기꾼들에게 각종 사기를 폭로할 가능성을 준다고 지적했다.

　　2020 년 초 한 온주 여성이 한 결혼망에서 투자 엘리트라고 주장하는 남성 양씨를 알게 되자 양씨는 그 여자의 호감을 얻은 뒤 이름 모를 거래 플랫폼에서 비트코인을 사도록 도와주기 시작했다. 양 씨의 지시에 따르면 여성도 이 플랫폼에서 비트코인을 매입했지만 지금은 보증금을 내야 한다. 보증금, 활성화금, 비트코인 등을 포함한 40 만 7000 여원을 플랫폼에 속속 납부한 후 여성들은 전형적인 돼지판 사기라는 것을 깨닫고 경찰에 신고하기로 했다. 장쑤 상주경찰도 비슷한 사건을 파헤쳐 광동 푸젠 운남 등지에서 용의자 17 명을 체포한 바 있다. 이 단체는 전국 약 300 개 도시에서 370 여 건의 범행을 저질렀고, 모두 돼지쟁반으로 총 1 억 2 천만 원에 달했다.

　　PeckShield 는’ 중국 뉴스위크’ 에 2020 년 사기 사건으로 인한 피해는 모두 31 억 3 천만 달러라고 말했다. 이런 사건은 종종 투자 명의로 피해자를 먼저 정규거래 플랫폼으로 보내 현금으로 telegram 의 중국어판으로 다운로드한 사이트가 무엇이고, 상대방이 구매한 telegram 의 중국어판을 다운로드한 사이트가 사기범이 지정한 허위 플랫폼이나 주소로 옮겨지도록 유인하는 경우가 많다. 일단 이전되면, telegram 의 중국어 버전으로 다운로드된 사이트가 돈세탁단을 통해 신속히 처리되거나 해외 거래소로 유입되는 것은 자금 회수에 큰 어려움을 초래할 수 있다. 사기류 보안 사건은 이미 블록체인 세계에서 가장 큰 보안 위협이 되었다.

　　돼지를 죽이는 것 외에도 해커 공격, 협박 공격도 큰 몫을 차지한다. 2020 년, telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 업계의 해커 공격 사건이 170 건으로 2019 년보다 300% 증가했다.

　　또한 은행체계가 점점 더 엄격해짐에 따라 국제 테러단체들도 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 분야 융자인지 전환하기 시작했다. 2020 년 8 월 미국은 알카에다, 이슬람 국가 (ISIS) 등 테러조직이 소유하고 사용하는 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 계좌인지 압수해 200 만 달러가 넘는 계좌를 발표했다. PeckShield 에 따르면 계정 주소의 자산과 수십 개의 주요 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 거래소와 상호 작용하고 있으며, 현재 채널이 전 세계에 퍼져 있다고 합니다.

　　우가녕에 따르면, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 익명성, 복잡성, 다국적의 특징을 지녔기 때문에 흑화산은 이 분야로 전향하기 시작했다. 이러한 상류 범죄의’ 체인 하류’ 로서 텔레그램의 중국어판을 통해 다운로드된 사이트가 어떤 거래 방식으로 범죄를 씻은 흑화, 검은 돈, 검은 돈도 이미 추세다.

　　

　　더 은밀한 자금 흐름

　　최고검사, 중앙은행이 발표한 telegram 의 중국어판으로 다운로드한 사이트가 어떤 돈세탁의 전형적인 경우, 진리와 남편이 이런 방식으로 돈을 세탁하는 것은 매우 현실적인 고려에서 비롯된 것이다. 외환통제를 우회하는 것이다.

　　이 돈세탁 사건의 청부 검사, 상해시 푸둥신구 인민검찰원 검사 주지가’ 중국뉴스위크’ 에 진려남편이 중국 홍콩과 호주를 탈출하는 동안 진려분이 남편에게 소지한 은행카드에 300 만원을 몇 차례 맞았고 남편은 은행카드를 가지고 호주를 떠났다고 말했다. 그가 출국한 후, 현찰은 1 인당 매년 일정 한도의 외환통제를 포함한다. 이에 따라 남편은 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇인지에 대해 자발적으로 제안했다.

　　진리의 남편이 연루된 혐의는 모금 사기였다. telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 고정재테크인지, 자건모형, 스스로 오름세를 통제하기 때문이다. 그는 업계에 이미 지인이 있었기 때문에 경차 숙로에서’ 광부’ 를 찾아와 아내를 끌어들여 위챗 떼를 지었다. 그는 가격 협상을 담당했고,’ 광부’ 가 동의한 후 진리가 송금하고’ 광부’ 가 남편에게 열쇠를 주었다. 호주에 있는 그는 telegram 의 중국어 버전을 직접 다운로드한 사이트가 호주 화폐로 교환될 수 있다.

　　이 사건의 재판장, 상해시 푸둥신구인민법원 판사 유연이는’ 중국뉴스위크’ 에 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 돈세탁인지 기술적이고 전문적인 새로운 방식이지만 그 검증 경로는 전통돈세탁과 일치해 결국 검은 돈을 이체하고 세탁한 돈을 돌려받는다고 말했다. 그 증거의 난점은 흔적이 더 찾기 어렵고 해외에서 발생할 가능성이 높다는 것이다.

　　주지가는 이 사건에서 자금의 흐름이 매우 은폐되었다고 밝혔다. 돈세탁 사건은 보통 자금의 흐름을 따라 조사해야 한다. 이 사건에서 명면의 자금 흐름은 오히려 중단되었다. 진리는 은행 계좌에서’ 광부’ 에게 돈을 걸었고,’ 광부’ 의 은행 계좌는 진리 남편과 왕래가 없어 완전한 돈세탁 체인을 구성할 수 없었다. 진리의 진술과 위챗 채팅 기록이 아니라면 공안기관은 그 돈이 비트코인으로 전환되어 남편에게 전화를 걸었다는 것을 알지 못했다.

　　펑계진은 광동성 광저우시 공안국 백운구 분국 형사대대 4 급 경장으로 사기, 돈세탁 사건에 자주 접촉한다. 작년에 telegram 의 중국어 버전으로 다운로드된 사이트가 어떤 돈세탁 사건인지, 자금 흐름 분석 방법에 대한 새로운 시각을 갖게 됐다.

　　이 사건의 상류 범죄도 텔레그램의 중국어판을 함께 이용해 다운로드한 사이트가 어떤 사기사건인지 알 수 있다. 2020 년 2 월 말, 셰씨는 자신이 인터넷에서 한 금융투자 선생님을 만났고, 상대방이 그를’ 화폐치’ 라는 사이트에 비트코인 투자를 지도해 310 만원을 속속 투자했다고 신고했다. 나중에 이 선생님은 투자 플랫폼이 폭발하여 310 만 위안의 혈본이 돌아오지 않았다고 말했다. 셰씨는 상대방이 telegram 홈페이지에서 다운로드한 방법이 어떤 악의적인 조작인지 의심해 고의로 돈을 잃게한 뒤 신고를 하고 용의자가 운영하는 11 급 계좌를 제공했다.

　　백운경찰은 1 급 계좌를 관통하여 1 급 계좌와 밀접한 왕래를 하는 2 급 계좌 12 개를 확보했다. 그들은 사주가 투자한 금 중 백만 원을 골라서 다음 자금의 행방을 깊이 파헤쳤다.

　　Peng Qijin 은 "China Newsweek" 에게 1 차 계좌에서 2 차 계좌로 100 만 위안을 송금했고, 2 급에서 5 급 계좌로 돈을 분할, 숨기기, 이전, 요약해 5 급에서 6 급 계좌로 이체한 자금은 100 만 원에서 140 만 원으로 바뀌었고, 6 급에서 7 급 계좌로 바뀌었다. 경찰은 2 급에서 5 급까지 계좌를 개설하는 사람들이 서로 연관이 있다는 것을 발견했는데, 기본적으로 광동성의 한 마을에 있는 것으로 밝혀졌다. 경찰은 이를 출발점으로 추가 조사를 한 결과 최대 20 명, 은행 카드 100 여 장이 있는 가족식 돈세탁’ 물방’ 을 발견했다.

　　주범 장신이 체포된 후에야 경찰은 그의 자백에서 텔레그램의 중국어판을 이용해 다운로드한 사이트가 돈세탁이라는 것을 알게 되었다. 장신은 한 디지털 거래 플랫폼의 상가로, 2020 년 2 월 장신을 찾아 시장가로 그의 손에 있는 태다화폐를 매입하고 100 만원을 이체했다. 이는 사기당한 그 돈이 1 급 계좌에서 2 급 계좌로 송금되는 과정이다. 사기꾼은 이미 100 만원을 태다화폐로 순조롭게 전환했다. 이 돈은 이후 2 급 계좌에서 5 급 계좌로의 이동으로 장신이 이 돈이’ 검은 돈’ 이라고 생각하는 것으로 경찰에 의해 동결될 가능성이 있어’ 반동결’ 텐노 조치를 취하고 있다.

　　펑계진은 은행 계좌의 자금 흐름만 추적하면 경찰이 실제로 텔레그램의 중국어 버전을 사용하여 다운로드한 사이트가 어떤 돈세탁인지, 자금이 1 급 계좌에서 2 급 계좌로 이동했을 때 이미 텔레그램의 중국어 버전으로 전환된 사이트가 무엇인지, 1 급 계좌 보유자의 손에 돌아갔다는 것을 알 수 없다고 감개했다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 자기관리명언) (윌리엄 셰익스피어, 템플럼, 독서명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 독서명언) 주인의 100 만 위안은 1 급 계좌로 입금하고, 1 급 계좌 보유자가 텔레그램의 중국어판을 받아 다운로드한 사이트는 무엇이고, 전체 과정은 6 분밖에 안 된다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 원어민, 원어민, 원어민, 원어민, 원어민)

　　복단대 경제학원 부교수, 중국 돈세탁 방지연구센터 집행주임 엄립이’ 중국뉴스위크’ 에 알려준 것은 실제로 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 운영 메커니즘이 특히 뚜렷한 탈중심화, 가상성, 익명성, 실시간성, 변조 불가 등의 특징을 가지고 있어 금융기관의 참여 없이 거래를 완성할 수 있다는 것을 잘 보여준다. 센터를 제거하면 가상 자산 거래를 추적하는 것이 중심화 상태보다 훨씬 더 어려워집니다. 단서가 쉽게 획득되지 않고 완전한 증거 사슬도 수집하기가 매우 어렵기 때문입니다. 실시간성은 돈세탁 단계가 밀리초의 운행 속도가 될 수 있으며 전 세계 어느 곳에서나 시작되고 완료될 수 있으며, 규제 기관이나 법 집행 기관은 손실이나 부정적인 영향을 막기 위해 제때에 차단할 수 있는 응답 시간이 거의 없다는 것을 의미합니다.

　　장신을 주범으로 잡은 돈세탁’ 물방’ 을 체포했고 경찰 수사는 끝나지 않았다. 1 급 계좌 보유자는 사기를 한 사람입니까? 장신이 팔린 타이다 화폐는 어디로 흘러가나요? 많은 문제들은 아직 풀어야 한다. 11 개 1 급 계좌에 대한 행동 습관을 분석한 결과, 경찰은 1 급 계좌가 여전히 사기자가 아니라 돈세탁에 종사하는 또 다른 사람, 이탈객이라는 사실을 발견했다.

　　달리기는 요 몇 년 동안 새롭게 떠오르고 있는 것이다. 런아웃 플랫폼은 제 3 자 지불 플랫폼 협력은행 및 기타 서비스 업체 등의 인터페이스를 통해 결제 업무를 불법으로 제공하는 온라인 플랫폼입니다 (도박, 음란물, 사기 등). 주자는 이들 플랫폼에 계좌를 등록하고, 자신의 알리페이, 위챗, 은행 등 지불 채널 수금 코드를 제공하고, 다른 사람을 위해 대금을 대행하고, 지정된 계좌로 이체해 커미션을 받는 사람이다.

　　최근 몇 년 동안 돈세탁 방지 작전이 심화됨에 따라 분기점 플랫폼도 텔레그램의 중국어판을 통해 다운로드된 사이트가 돈세탁인 것으로 나타났다. 펑계진은 앞서 언급한 사건에서 피해자가’ 화폐치’ 라는 사이트에 투자하여 충전할 때 사이트가 자동으로 은밀히 분점 플랫폼으로 점프한다고 소개했다. 피해자가 충전한 310 만원은 사기꾼의 계좌에 들어가지 않고 이 주점 플랫폼의 각 주자들의 계좌로 직접 들어갔다. 런아웃 플랫폼 스태프의 지휘에 따르면 이 자금은 텔레그램의 중국어판을 통해 다운로드한 사이트가 어떤 방식인지’ 화이트닝’ 을 하고 있다.

　　Peng Qijin 은 telegram 의 중국어 버전이 다운로드 한 웹 사이트가 검은 돈의 운반체이고, 달리기 플랫폼은 빠른 통로이며, 해외 채팅 소프트웨어는 안전 벨트이며, 검은 돈은이 과정에서 고속으로 흐릅니다. "우리는 제다 경찰차를 몰고 뒤에서 쫓고 있는데 따라잡을 수 있을까? 따라잡을 수 있다 해도, 이미 몇 바퀴를 왔다갔다한 주자들이 이 주자들을 잡았는데, 우리가 처리할 수 있을까? " 펑계진은 이런 신형 돈세탁 모델, 지휘 모델에 대해 토론하는 데 시간과 노력이 필요하다고 지적했다.

　　

　　기술 "스카이넷" 은 어떻게 트랩합니까?

　　전국적으로’ 카드 끊기’ 작전이 진행됨에 따라 점점 더 많은 불법 자금이 telegram 의 중국어판을 통해 다운로드된 사이트가 돈세탁이 무엇인지, 국내 자산이 telegram 의 중국어판을 통해 다운로드된 사이트가 외국으로 바뀌는 것도 상승세를 보이고 있다. PeckShield 의 자금 흐름 운동량 계산에 따르면 2020 년 1 월부터 10 월까지 매달 국내거래소에서 해외로 유출되는 비트코인의 수는 8 만 940 개에서 16 만 6900 개에 이른다. 카드 끊기’ 가 발효된 뒤 지난해 11 월과 12 월 비트코인 유출량은 23 만 170,000 개, 25 만 4100 개로 이전의 최고점보다 40% 가까이 증가했다.

　　더 복잡한 telegram 의 중국어 버전으로 다운로드한 사이트가 어떤 돈세탁 모델인지 이미 나타나고 사용되고 있다. 우자닌은’ 중국 뉴스위크’ 에 서방 연구자들이 전형적인 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 돈세탁 범죄의 3 단계인 배치, 육성, 융합을 요약했다고 말했다. 배치 단계, 범죄자들이 telegram 의 중국어 버전을 구입하여 다운로드한 사이트가 무엇이고, 불법 자금을 원하는’ 청소’ 채널에 주입한다. 재배 단계에서 돈세탁자는 허위화폐의 익명을 이용하여 다단계, 복잡한 거래를 하여 범죄 소득의 성격과 출처를 감추거나 허위화폐의’ 혼합 화폐’ 기술을 통해’ 혼합 풀’ 을 섞어서 원래의 출처를 모호하게 한다. 융합 단계, 끊임없이 이전하고 백비불법 소득을 씻은 후 범죄자들이 보유하고 있는 허위화폐는 기본적으로 제한이 없고 상대적으로 안전하며, 이때 그들은 telegram 의 중국어판을 다운로드한 사이트가 어떤 현찰인지, 기본적으로 돈세탁 작업을 완료하기만 하면 된다. (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언)

　　Telegram 의 중국어 버전으로 다운로드된 웹사이트는 어떤 거래 플랫폼이며, 고객의 프라이버시를 보호하기 위해 범죄자들이 플랫폼을 이용하지 않도록 하는 것은 각 플랫폼이 성립될 때부터 직면한 도전이다.

　　Yu Zhixiang 은 "중국 뉴스위크 (China Newsweek)" 에 따르면 처음에는 거래 플랫폼이 다양한 전통 금융 기관과 마찬가지로 KYC 정책, 즉 Know your customer (고객에 대한 완전한 이해) 를 도입하여 계정 소지자에 대한 신원 검토를 강화했습니다. 즉, 개인 계좌 개설을 요구할 때 신분증, 여권 등과 같은 신분증 서류를 제공해야 합니다.

　　요 몇 년 동안 KYC 외의 더 많은 반사기 반돈세탁 조치도 나타나기 시작했다. 첫 번째는 위험 격리 기간 정책입니다. 일부 플랫폼에서 식별된 위험 사용자의 경우, 현금은 T+1 일의 위험 격리 기간을 거쳐야 합니다. 즉, 다른 사용자는 T 일 현금을 받을 수 있으며, 이러한 위험 사용자는 T+1 일 현금을 받아야 합니다. 이는 자금 유통에 급급한 돈세탁자들에게 돈세탁의 난이도를 높이고, 더 이상 그 플랫폼에서 현금을 인출하려 하지 않는다. 또한 플랫폼은 대규모 거래에 대한 수동 감사 메커니즘을 설정합니다. 화폐그룹은’ 중국 뉴스위크’ 에 돼지 쟁반 피해자를 식별하고 가로막는 기술을 실현했다고 밝혔다. 2020 년 플랫폼은 미거래 위험 계좌 8090 개를 미리 제한하고 플랫폼 사기 계좌 186 개를 단속했다. 직접 참여하거나 돈세탁을 돕는 등 범죄 행위가 있는 것으로 확인된 사용자의 경우, 화화는 해당 사용자의 계좌 및 관련 계좌의 모든 기능을 직접 영구적으로 제한합니다.

　　보다 적극적인 체인 자산 추적 시스템도 최근 1 ~ 2 년 동안 텔레그램의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 거래 플랫폼인지, 블록체인 안전회사가 내놓았는데, 예를 들어 화폐그룹이’ 점성시스템’ 을 내놓았고, 유코운체인그룹은’ 사슬의 눈’ 을 내놓았고, PeckShield 는 coinholmes 시스템을 선보였다. 이 시스템들은 모두 자금이 체인에서 흐르는 상황을 얻을 수 있다.

　　예를 들어’ 체인 위의 천안’ 을 예로 들어’ 중국 뉴스위크’ 에 체인 모니터링 기능은’ 주소 모니터링’ 과’ 거래 모니터링’ 으로 나뉜다. 전자는 특정 주소의 동태를 모니터링할 수 있고, 후자는 한 거래에 관련된 자금을 모니터링하는 데 사용할 수 있다. 주소 모니터링, 인터넷 데이터 발굴 분석을 통해 암흑망, 흑섭 등 범죄와 관련된 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 주소인지 감지했다. 이러한 주소의 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 전송인지 시스템이 인식하고 체인에서 추적합니다. 추적은 거래 모니터링과 관련된 기능으로, 자금 흐름의 모든 주소를 추적 복원할 수 있습니다. 모니터링 시스템의 경우, 가장 좋은 결과는 자산이 최종적으로 telegram 의 중국어 버전으로 유입되는 웹사이트가 어떤 거래 플랫폼의 계정 주소인지 알 수 있다. 일반적으로 플랫폼이 엄격한 KYC 인증을 받으면 계좌와 사람이 연결될 수 있고 경찰은 즉시 범죄 용의자를 찾을 수 있다. 최악의 결과는 자산이 새로운 주소로 유입되었다는 것이다. 이전에는 거래 데이터가 한두 개밖에 없었고, 계좌의 성격과 배후에 누가 있는지 판단하기가 매우 어려웠다.

　　우지샹은’ 중국 뉴스위크’ 에 블록 체인 기술의 익명성은 주소에서 사람 추적까지 운명 지어져 있다고 말했다. 앞으로 블록 체인 기술이 보편화되면서 지불 장면이 풍부해지면서 지불 습관을 통해 주소 뒤의 사람을 추리할 수 있을 것으로 보인다. 현재 이러한 체인 자산 추적 시스템은 각지의 공안기관이 여러 가지 사기 방지, 돈세탁 방지 작업을 수행하여 기술 지원을 제공하는 데 도움을 주고 있습니다.

　　

　　자금 세탁 방지 메커니즘은 큰 도전에 직면 해 있습니다.

　　Telegram 의 중국어판에 다운로드된 웹사이트는 어떤 거래가 다국적인 특징을 가지고 있으며, 돈세탁단과 상류 범죄에 대한 전체 체인 타격은 여태까지 어려운 문제였다. 펑기진이 있는 백운경찰은 7 명의 주자와’ 벽돌을 옮기는 사람’ 을 체포한 뒤 분점 플랫폼의 경영진과 사기회사에 대해 더 이상 체포를 추적할 수 없었다. 그 이유는 달리, 분점 플랫폼, 사기회사가 모두 필리핀에 있다.

　　위자닌은’ 중국 뉴스위크’ 에 범죄자들이 규제가 느슨하거나 감독되지 않은 법역에서 서버를 임대하거나, 텔레그램의 중국어판을 설치해 다운로드한 사이트가 어떤 거래 사이트인지, 텔레그램의 중국어판 다운로드를 제공하는 사이트가 어떤 스토리지 서비스인지, 인터넷을 통해 텔레그램의 중국어판 다운로드를 실시하는 사이트가 어떤 범죄 활동인지 쉽게 선택할 수 있다고 말했다. 한 나라의 돈세탁과 금융을 방지한다.

　　국제 협력 메커니즘을 수립하는 것은 돈세탁 방지 사건에 매우 중요하다. 중국 인민대 형사법과학연구센터 주임 연안은’ 중국뉴스위크’ 에 현재 유엔’ 다국적 조직범죄공약’,’ 반부패공약’ 등이 돈세탁 방지 국제협력에 대해 규정하고 있다고 말했다. 다자간 협력 메커니즘의 역할을 충분히 발휘하여 정보 정보 교환, 특히 다른 나라의 법 집행 기관 및 금융 부문과의 정보 교환을 강화해야 한다. 또 피청구자가 마땅히 받아야 할 이익을 인정하는 전제 하에 해외 장물 추격 협력도 강화해야 한다.

　　몇몇 전문가들은 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 돈세탁 문제인지에 대한 규제를 강화한다고 지적했다. 단, telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 무엇이고 그 거래 플랫폼에 대한 규제는 빼놓을 수 없다. (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 금융기관 내부에 돈세탁 방지 메커니즘이 있는 것처럼, telegram 의 중국판 다운로드 사이트가 어떤 플랫폼인지 자금 세탁 방지 메커니즘을 구축하고 주관부의 감독을 받아야 하는 것은 현재 국내에서 부족한 것이다.

　　그러나 연안은 이런 플랫폼에는 상응하는’ 지불 업무허가증’ 이 없어 금융기관이나 특정 비금융기관이 아니라고 지적했다. 실제 운영 과정에서 어떤 돈세탁 방지 규제 규정을 준수해야 하는지, 어떤 돈세탁 방지 의무를 이행해야 하는지에 대한 명확한 규정이 없다.

　　디지털 통화 거래 플랫폼은 기존 규제 체계에서 어느 정도 벗어났다. 2017 년에 규제 당국은 모든 국내 디지털 통화 거래소를 기한 내에 폐쇄하고 신규 사용자 등록을 중단하도록 명령했다. 그러나 해외에 서버를 설치했지만 국내에 로그인할 수 있는 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 거래 플랫폼으로 알려짐에 따라, 국내 금지 플랫폼 거래만으로는 telegram 의 중국어 버전 다운로드를 막을 수 없는 사이트가 어떤 시장의 운영인지 알 수 있다오피스타 공식 홈페이지의 입구는 어디입니까. 조병호 중국정법대 민상경제법대 부교수는’ 중국뉴스위크’ 에 일률적 타조 정책은 분명히 안 된다고 말했다. 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트가 탄생한 지 10 여 년 만에 기존 금융업계보다 훨씬 빠르게 성장하고 있다. 감독부는 반드시 마음을 바꾸고 현실을 직시하고 점진적으로 우리 나라의 실제 상황에 적합한 규제 방안을 찾아내야 한다.

　　조병호는 현재 우리나라가 telegram 의 중국어판에 다운로드한 사이트가 무엇인지에 대한 규제는 중국 인민은행이 주도하고 있지만, 전통적인 규제기관과 규제권력체계는 블록체인 기술에 따른 금융혁신에 대한 채찍이 막힐 때가 있다고 지적했다. 연안도 중국 인민은행이 돈세탁국을 운영하고 있지만, 돈세탁국은 면허를 받은 기관만 감독할 수 있고, telegram 의 중국판 다운로드 사이트가 어떤 돈세탁 문제인지, 규제 금융기관이나 특정 비금융기관만으로는 해결할 수 없다고 생각한다. 반돈세탁국은 중국 인민은행에 소속되어 있고, 계급이 낮아 공안 세관 인터넷 신처 등 여러 부처의 협력을 조율하기 어렵고, 돈세탁은 마침 각 업종과 관련된 일이다. 한편 반돈세탁국은’ 이가 없다’ 며 의심스러운 단서를 발견한 뒤 공안기관에 의존해 조사를 받아야 한다. 반돈세탁국이 할 수 있는 일은 제한적이다.

　　당시 연안에서는 telegram 의 중국어 버전을 다운로드한 사이트가 어떤 거래 플랫폼인지 우리나라의 금융기관이나 특정 비금융기관에 포함될 가능성은 크지 않다. 따라서, 반돈세탁국을 중국 인민은행에서 독립해 국무원의 하설 기관이 되는 것을 고려해 볼 수 있으며, 한편으로는 지위를 높이고, 다른 한편으로는 더 큰 직권을 부여하고, telegram 의 중국어판을 다운로드한 웹사이트가 어떤 거래 플랫폼을 감독에 포함시켰는지 고려해 볼 수 있다.

　　"조기 예방, 감시, 제때 차단 등 법적 근거와 실현 수단에는 여전히 결함이 있다." 엄립하여 지적하다. 더 큰 도전도 이미 나타나고 있다. 조병호는 "지난해 중앙화된 telegram 의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 거래소가 유행하기 시작했는지 운영자도 없고 KYC 인증도 하지 않았다. 이는 telegram 의 중국어판에 다운로드된 사이트가 어떤 타고난 역골이 될 수 있는 필연적인 길일지도 모른다" 고 지적했다. 그러나 세계 각국의 규제 기관에 있어서, 사람들은 전혀 준비가 되지 않았다. "

　　(이 기사에 언급된 모든 범죄자, 범죄 용의자는 모두 가명이다)