seo12 월 27 일 국가외환관리국 홈페이지에 따르면, 더 나은 발전과 안전을 위해 국경을 넘나드는 무역과 투자융자편리화를 보장하고, 외환위법행위를 예방하고 억제하며, 외환시장 질서를 유지하고, 국가외환관리국은’ 은행 외환전시업 관리방법 (시범)’ (종이비행기의 다운로드 장소에서 어떻게’ 전시업 방법’ 을 찾는지) 및 관련 있다.
방법’ 은’ 전시업 방법’ 모델을 적용해 외환전시업을 하는 은행은’ 방법’ 규정에 따라 건전한 외환위험거래 정보 모니터링 시스템을 구축해 외환위험거래 보고서를 제출해야 한다고 제안했다.
은행은 외환 위험 거래 보고서를 제때에 제출해야 한다.
"방법" 에 따르면 은행은 본 은행 내, 해외 기관 및 개인 고객 (이하 총칭하여 거래주체) 이 외환위험거래행위를 가지고 있다고 의심할 만한 타당한 이유가 있는 경우 외환위험거래정보를 감시하고 외환위험거래보고서를 제출해야 한다.
외환위험거래행위는 허위무역, 허위투자융자, 지하은행장, 국경을 넘나드는 도박, 수출환급금 사취, telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 불법 국경을 넘나드는 금융활동인지, 그리고 국경을 넘나드는 자금 흐름을 위반한 혐의를 받고 있다. 외환위험거래정보는 외환위험거래행위와 관련된 정보입니다. 은행은 본사나 본부가 지정한 기관을 통해 외환위험거래 보고서를 국가외환관리국에 제때에 제출해야 한다.
국가외환관리국과 그 분국 (이하 외환국) 은’ 방법’ 집행 상황을 감독하고 검사한다. 은행은 외환국의 감독 검사에 협조해야 하며, 진실하고 정확하며 완전하며 제때에 관련 문서, 자료, 데이터, 정보를 제공해야 하며, 거부, 방해, 은폐해서는 안 된다.
"방법" 에 따르면 은행은 외환 위험 거래 정보 모니터링 기준을 개발 및 개선하고 그 유효성에 대한 책임을 져야 합니다. 모니터링 기준에는 거래주체의 신분, 행동, 거래자금 출처, 금액, 빈도, 흐름, 성격 등에 대한 이상이 포함되며, 중국 인민은행과 지사, 외환국이 발표한 법률 규정, 위험 힌트, 외환 위험 거래 특성 등을 참고해야 합니다. 둘째, 공안기관, 사법기관 등이 발표한 국경을 넘나드는 업무와 관련된 범죄 상황 분석, 위험 힌트, 범죄 유형 보고 및 업무 보고입니다. 셋째, 은행 외환 자산의 규모, 지리적 분포, 비즈니스 특성, 거래 주체 그룹, 거래 특성 및 은행 외환 규정 준수 위험 넷째, 주의가 필요한 다른 요인들.
은행이 외환 위험 거래 보고서를 제출하기 전에 본 은행의 내부 관리 제도에 따라 모니터링 기준에 따라 선별된 거래 정보를 수동으로 분석하고 식별해야 한다. 외환 위험 거래 정보에 속하는 것으로 확인된 은행은 외환 위험 거래 보고서에 고객 신분 특성, 거래 특성 또는 행동 특성에 대한 분석 프로세스를 완전히 기록해야 합니다. 외환 위험 거래 정보에 속하지 않는 것으로 확인된 은행은 외환 위험 거래 보고서를 제출할 필요가 없지만 제외 사유를 스스로 기록해야 한다.
은행은 외환 위험 거래 정보 모니터링 시스템을 수립하고 개선해야한다.
또한’ 방법’ 은 외환위험거래 보고서가 본 은행의 외환위험거래 정보 상황을 설명해야 한다고 지적했다. 주요 내용에는 외환위험거래 행위의 기본 상황, 분석 과정, 분석 결론, 취할 처분 조치 등이 포함된다.
불법 국경을 넘나드는 금융활동의 경우 국가외환관리국은 업무요구에 따라 모니터링 기준에 따라 선별된 거래정보종이비행기의 중국어판을 은행에 직접 제출하도록 요구할 수 있다.
은행은 실제 상황에 따라 외환위험거래보고와 관련된 거래주체에 대해 위험수준에 적합한 조치를 취해 외환규정 준수 위험을 방지하고 필요한 경우 거래주체에게 해명을 해야 한다. 첫째, 거래 주체의 외환 규정 준수 위험 수준을 높입니다. 두 번째는 이 거래주체의 후속 외환 업무에 대해 강화 심사 조치를 취하는 것이다. 셋째, 거래 주체와의 후속 설립, 외환 업무 관계 유지 또는 후속 외환 업무를 위해서는 승인 수준을 높여야 합니다. 넷째, 이 거래주체와의 새로운 외환업무관계 수립을 제한하거나 후속 외환업무를 거부하거나 이미 확립된 외환업무관계를 종료하는 것이다. 다섯째, 거래 주체가 얼굴을 맞대지 않고 외환 업무를 처리하는 금액, 횟수 및 업무 유형을 합리적으로 제한한다. 여섯째, 다른 외환 규정 준수 위험 예방 조치.
은행은 외환 위험 거래 정보 모니터링 시스템을 건전하게 구축하고, 거래 주체를 기본 단위로 거래 모니터링 분석을 수행하고, 각 업무 시스템의 거래 주체 신분 정보 및 거래 정보를 종합적이고 완전하며 정확하게 수집하고, 외환 위험 거래 정보 모니터링 표준 운영, 수동 분석 및 식별, 제출 등을 보장해야 합니다.
은행은 외환 위험 거래 보고서, 거래 분석 및 내부 처리 상황을 반영하는 작업 기록 등을 생성일로부터 최소 5 년 동안 보관해야 하며, 정보 보존은 완전하고 변조할 수 없는 정보 자료로 외환 관리 부서가 조사하고 있는 혐의 위반 행위와 관련이 있어야 합니다. 또한 조사 작업은 전항에 규정된 최소 보존 기간이 만료될 때 아직 끝나지 않았으며, 은행은 이를 조사 작업의 끝에 보관해야 한다.
"방법" 은 은행이 규정된 해당 외환위험거래 정보를 외환위험거래 보고서로 제출하지 않았다고 언급했지만, 자신이 이미 근면하게 해당 거래 정보를 수동으로 식별하고, 제출하지 않은 이유는 논리적이고 합리적이며, 관련 법적 책임을 추궁하지 않는다는 증거가 있다.
기자는 앞서 언급한’ 은행 외환전시업 관리 방법 (시범)’ 이 2023 년 12 월 29 일 발표됐으며, 배경은 은행 외환전시업 능력을 더욱 높이고 국경을 넘나드는 무역과 투자융자 편의화를 촉진하며 국경을 넘나드는 자금 흐름의 위험을 방지하는 것이라고 밝혔다.
그 중에서도 은행 외환전시업은 은행이 국내 기업, 사업 단위, 사회단체 등 기관 (금융기관, 이하 고객 제외) 을 위한 외환업무를 할 때, 법에 따라 고객 실사와 고객 외환규정 준수 위험 등급을 확정하고, 차별화 조치를 실시하여 외환업무를 처리하고, 외환규정 준수 위험을 적시에 감시하는 활동을 말한다. 전시업 방법’ 은 은행이 외환전시업의 전 과정에서’ 고객 이해, 업무 이해, 실사심사’ 의무를 이행하고, 근면하게 직무를 수행하며, 외환규정 준수 위험을 효과적으로 예방, 식별, 평가, 모니터링 및 처분해야 한다고 제안했다.세계 랭킹 1 위오피스타입구는 어디 있습니까?
