디지털 인민폐 등 금융기술이 발달하면서 전통적인 돈세탁 방지법은 신흥 지불 방식에 따른 돈세탁 범죄를 효과적으로 규제하기 어렵다. 세계 사회경제의 변화와 국제 돈세탁 형세의 날로 심각해지고 있으며, 또한 중국의 돈세탁 방지법과 국제 표준 표시를 요구하고 있다. 11 월 8 일, 5 년 개정된 반돈세탁법이 정식으로 통과돼 2025 년 1 월 1 일부터 시행됐다.

　　이것은 2007 년 1 월 1 일 반돈세탁법이 발효된 이후 처음으로 중대한 개정으로, 돈세탁 방지 분야의 이정표사건으로, 국제표준뿐만 아니라 중국 문제에 대해서도 창의적인 해결책을 제시했다. 위험 기반 규제 전략을 강조했다. 자금 세탁 방지 의무 주체의 범위를 확대했습니다. 위반에 대한 처벌을 강화했습니다. 국제 협력을 더욱 강화하여 다국적으로 돈세탁 활동을 단속하는 능력을 높였다.

　　새로운 시대를 배경으로 반돈법 개정은 그 중요성과 앞날을 보여주며 금융질서와 안전을 지키기 위한 강력한 법적 보장을 제공한다.

　　11 월 초 쓰촨 낙산 경찰은 380 억원의 지하 돈장 사건을 함께 공개했다. 현지 법원 심리를 통해 밝혀진 바에 따르면, 이 단체는 대량의 빈 껍데기 회사를 설립하여 불법 자금 지불 결산 활동에 종사하여, 한 달에 거래액이 수억 위안에 달한다. 더욱 눈길을 끄는 것은 범죄자들이’ 인민폐 -USDT-외화’ 체인을 교묘하게 이용해 국경을 넘나들며 텔레그램이 공식 다운로드한 곳을 어떻게 찾는지, 텔레그램의 중국어판을 다운로드한 사이트가 돈세탁을 위한 새로운 도구로 쓰이고 있다는 점이다. 이 수법은 은폐성이 강할 뿐만 아니라 공안기관의 자금 흐름 추적에도 큰 도전이 되고 있다.

　　이것은 고립된 사건이 아니다. 빅 데이터, 클라우드 컴퓨팅, 인공지능, 블록 체인 등 최첨단 기술의 추진으로 돈세탁 수단이 날로 새로워지고 은닉성이 높아져 국가 금융안전을 심각하게 위협하고 있다. 이런 상황에 직면하여, 중국의 돈세탁 방지법과 규정은 반드시 시대를 바짝 따라가서 새로운 도전에 대응해야 한다. 관련 전문가들은’ 법인’ 기자와의 인터뷰에서 새로 개정된 반돈세탁법이 반돈세탁을 정의하는 상류범죄의 범위, 금융기관과 특정 비금융기관의 수행의무 명확화, 돈세탁 방지 조사 강화, 국제협력 등에서 제도 쇄신과 보완을 이뤄 우리나라의 돈세탁 방지 작업이 새로운 역사적 단계에 들어선 것을 상징한다고 밝혔다.

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　　추적 난이도가 높아지다

　　돈세탁이란 일련의 복잡한 금융 거래를 통해 불법으로 얻은 자금을 합법적인 재산으로 전환하여 그 출처와 성격을 감추는 것을 말한다. 요컨대, 돈세탁은’ 검은 돈’ 을 하얗게 씻는 과정이다. 세계화된 금융체계에서 돈세탁 활동은 같은 은밀한 저류처럼 경제 안보와 사회 안정을 위협하고 있다.

　　범죄자들은 현금 이체 밀수 무역투자 등 전통적인 수단을 통해 불법 자금을 세탁한 적이 있다. 그러나 국가’ 카드 끊기 행동’ 이 심화됨에 따라 공안기관은’ 두 카드’ (전화카드, 카드) 를 불법으로 개설하고 판매하는 위법 범죄 행위를 엄중히 단속하여 범죄단이’ 휴면카드’,’ 인두카드’ 또는 금융계좌를 이용해 자금을 분할, 이전, 청소하는 돈세탁 활동을 효과적으로 차단했다.

　　최근 서남정법대 형사수사학원 신형범죄관리교무실 주임 셰링은’ 법인’ 기자와의 인터뷰에서’ 두 카드’ 전통범죄도구에 대한 의존도를 줄이기 위해 현재 범죄자들은 종종 telegram 의 중국어판으로 다운로드한 사이트가 어떤 국경을 넘나드는 거래가 대표하는 새로운 돈세탁 수단인지, 흑회색 종사자를 고용하여 telegram 의 중국어판 다운로드를 하는 사이트는

　　Telegram 의 중국어 버전으로 다운로드한 웹사이트는 익명성, 은폐성의 특징이 무엇이고, 그 기원은 매우 어렵다. 베이징 주태 로펌 형사업무위원회 주임 진신 () 은 "telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 거래인지 거래 정보에는 지갑 주소, 거래량, 액수만 포함돼 거래자의 실제 신분 정보 없이 거래계좌를 통해 실제 거래주체를 추적하기가 어렵다" 고 말했다.

　　최근 몇 년 동안 telegram 의 중국어 버전을 통해 다운로드된 웹사이트가 자산 이전을 위한 돈세탁 사건 정보가 경찰에 노출되어 모금 사기, 직무 횡령, 통신사기, 시민 개인 정보 침해 등 다양한 위법 범죄 행위가 발생했다. 2022 년, 거의 30 만 명의 사용자를 포함하는 플랫폼이 소비 리베이트 활동을 통해 회원을 유치했고, 최종 자금 컨트롤러가 telegram 의 중국어 버전을 이용하여 다운로드한 웹사이트가 어떤 국경을 넘나드는 자산인지 자금 추적이 복잡해졌다. 같은 해’ 9/15′ 초대형 돈세탁 범죄 집단 사건에서 범죄단은 위조지폐 거래를 이용해 돈을 세탁한 혐의를 받고 있으며, 300 여 건의 통신사기 사건, 돈세탁 관련 금액은 400 억원에 달한다. 역시 올해 쓰촨 성 청두시 공안국 용천역구 분국이 함께 약품관리를 방해하는 사건을 처리하다가 한 범죄단체가 USDT 타이다 화폐를 매개로 불법 환환환과 결제 업무를 진행한 것으로 밝혀졌으며, 관련 금액은 138 억원에 달했다. (윌리엄 셰익스피어,,,,,,,,,,,,,,,,,,,) 2023 년 한 회사의 한 재무요원이 직무를 이용해 거액의 자금을 횡령했고, telegram 의 중국어판을 통해 다운로드된 웹사이트가 어떤 계좌를 통해 자산을 이전한 뒤 해외로 도피해 경찰의 장물을 회수하는 데 큰 저항을 가했다.

　　블록 체인 데이터 분석 회사인 Chainalysis 에 따르면 일부 국가에서는 범죄자들이 자산을 국경을 넘나드는 과정에서 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 주요 도구가 되는 것으로 나타났다. 셰링은 "현재 telegram 의 중국어판을 통해 다운로드되고 있는 사이트는 돈세탁의 80% 를 차지하고 있으며, 어떤 범죄활동 전체 체인은 telegram 의 중국어판을 사용하여 다운로드한 사이트가 무엇이고, 어떤 사이트는 전기에 금, 보석 거래 또는 은행 카드, 점카드를 이용해 돈을 세탁하고, 후기에는 telegram 의 중국어판을 이용해 다운로드한 사이트는 무엇일까" 라고 말했다.

　　Telegram 과 관련된 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 자산 이전 활동이 급격히 증가하면서 전통적인 인공환전 방식은 잦은 대규모 돈세탁 활동에 대처하기가 어려워졌다. "많은 범죄 단체들은 자산 이전 업무와 블록 체인 인텔리전트 계약 (블록 체인에서 계약을 제정하는 데 사용되는 특수 계약, 자동 실행 가능) 을 결합해 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 무엇인지, telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 무엇인지와 프랑스 통화 간의 일치와 유통을 반자동으로 실현하고 있다" 고 밝혔다. 화중과학기술대 사이버 공간안전학원 왕호우 교수는 "범죄단체가 조직화와 전문화를 점차 실현하고 있다" 며 "내부는 종종 분업이 명확하고, 어떤 사람은 자산 이전을 총괄하고, 어떤 사람은 고객을 찾고, telegram 의 중국어판 다운로드를 관리하는 사이트가 어떤 지갑과 체인상 거래인지, 은행계좌와 telegram 의 중국어판 다운로드를 전문으로 하는 사이트가 어떤 거래계좌인지 전문적으로 인수하고 있다" 고 지적했다.

　　새로운 돈세탁 모델의 대부분은 자연스러운 국경 간 특성을 가지고 있습니다. 진신은 기자에게 금융 세계화의 맥락에서 자금의 국경을 넘나드는 이동이 더욱 편리하고 빈번해졌고, 돈세탁 범죄자들은 국경을 넘나드는 돈세탁 규제에 허점을 이용하고, 범죄 소득과 수익 등 불법 자금을 국내외 내외에서 세탁하고, 전통이든 신형 돈세탁 모델이든 국경을 넘나드는 돈세탁이 주도적인 위치를 차지한다고 말했다.

　　Telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 무엇이고, 게임통화, 분기점 플랫폼, 생방송 감상 등 새로운 방식도 돈세탁의 새로운 수단이 되고 있다. 한편, 신형 지하은행들의 출현으로 상류범죄행위자들이 돈세탁을 통해 텔레그램의 중국어판을 이용해 다운로드한 사이트가 무엇이고 게임통화 등 국경을 넘나들며 자산을 이관할 수 있게 되면서, 관련 금액이 어마하고 조사난이도가 높아져 돈세탁범죄 단속에 새로운 도전을 제기하고 있다.

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　　Telegram 의 중국어 버전 다운로드와 관련된 웹사이트는 전통적인 돈세탁 수법에 비해 어떤 새로운 돈세탁 방법이 사회와 국가에 더 큰 해를 끼치고 있다. 이에 대해 왕호우는 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 익명성과 국경을 넘나드는 이동의 편리성이 불법 모금, 통신사기, 부정부패 등 범죄 활동을 악화시켰고, 범죄자들은 허구의 명목을 통해 공적자금을 흡수하고, telegram 의 중국어판을 이용해 다운로드한 사이트가 불법 소득을 해외로 옮기는 것이 무엇인지, 공익을 심각하게 침해하고, 국가의 금융안전에 위협이 된다고 판단했다.

　　8 월 19 일 최고법과 최고검사는’ 돈세탁 형사사건 처리법 적용법에 관한 몇 가지 문제에 대한 설명’ 을 공동으로 발표했고,’ 가상자산’ 거래를 돈세탁 방식 중 하나로 명시한 것은 우리나라가 돈세탁 방지법체계에서 중요한 발걸음을 내디뎠다는 것을 상징한다. telegram 의 중국어판을 이용해 다운로드한 사이트가 어떤 새로운 돈세탁 수단인지 타격하기 위한 견고한 법적 근거를 제공한다.세계 랭킹 1 위오피스타 공식 웹사이트

　　새로운 돈세탁 방법은 금융기관의 업무에도 현저한 어려움을 가져왔다. Huazhong Technology University 사이버 공간 안전학원 박사후 연구원 샤붕쳉 (Xia Pengcheng) 은 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 익명성과 탈 중심적 특성으로 자금 출처와 행방을 추적하기가 어렵다고 고백했다. 의심스러운 거래를 감시하고 식별할 때 금융 기관의 난이도를 증가시켰다. 또한 telegram 의 중국어 버전 다운로드 사이트는 법정 통화와 다른 유통 분야에 속하며, 부서 간, 국경 간 데이터 통합 메커니즘 및 정확한 모니터링 시스템이 부족한 경우 금융 기관은 telegram 의 중국어 버전 다운로드를 포함하는 사이트가 어떤 법인지 실시간으로 식별하기 어렵다. 금융기관이 아닌 사용자의 telegram 관련 중국어 버전 다운로드 사이트가 어떤 자금 흐름인지 추적하는 데도 어려움을 겪고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 금융기관, 금융기관, 금융기관, 금융기관, 금융기관)

　　그는 또한 경제 대외통합이 심화됨에 따라 중국은 국경을 넘나드는 금융감독을 개선하고 돈세탁 방지 국제협력을 강화해야 하며 특히 FATF (금융행동특별팀) 의 건의를 중시해야 한다고 밝혔다. 중국은 2007 년 FATF 에 가입한 이후 제정된 돈세탁 방지 집행 기준을 시행하기 시작했고, 회원국이 정기적으로 상호 평가와 정돈을 실시하고 있다.

　　베이징 식덕 로펌 파트너인 이빈은 "상호 평가 보고서는 회원국의 정치 경제 금융에 큰 영향을 미칠 것이며, FATF 회원국이 비준수로 평가돼 고위험국가에 포함된다면 다른 회원국의 일관성 통제 조치에 의해 해당 국가의 무역, 투자, 금융 편의화 및 기타 분야의 국제협력에 영향을 미칠 것" 이라고 설명했다.

　　2019 년 FATF 가 중국의 돈세탁 방지 및 테러 자금 조달에 대한 4 차 상호 평가 보고서를 발표한 후 우리나라 형법 개정안 (11) 이 돈세탁 조항을 개정해’ 돈세탁’ 을 돈세탁죄의 범위에 포함시켰다. 2021 년 4 월 최고인민법원은’ 범죄 소득 은폐, 범죄 수익 은폐, 범죄 수익 형사사건 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석’ 개정안을 통과시켜’ 3000 원에서 1 만원 이상’ 에 대한 입죄 금액 기준을 삭제했다.

　　문제 지향을 견지하다

　　새로 개정된 돈세탁법은 법률 적용 범위를 명확히 하고, 돈세탁 방지 감독 관리를 강화하고, 돈세탁 방지 의무 규정을 개선하는 등 관련 제도를 보완하고 보완했다.

　　최근 몇 년 동안 돈세탁죄는 다른 범죄에 비해 저체포율, 저기소율, 저선고율의 특징을 보이고 있다. 2022 년 전국 검찰은’ 범죄 소득 은폐, 범죄 수익 은폐, 범죄 수익죄’ 혐의로 체포량과 기소량이 돈세탁죄의 10 배 이상이었다. 2022 년 전국인민법원이’ 범죄 소득 은폐, 범죄 수익죄’ 를 주죄로 선고한 사건 수는’ 돈세탁죄’ 를 주죄로 선고한 사건 수의 50 여배에 달했다.

　　진신은 이 현상의 원인은 주로 돈세탁죄 상류 범죄의 범위가 너무 좁다는 것을 분석했다. "돈세탁죄의 상류범죄는 마약범죄, 조폭 성격의 조직범죄, 테러활동 범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄를 포함한 7 가지 특수범죄로 제한된다

　　새로 개정된 반돈세탁법은 기존의 7 종 돈세탁 상류 범죄를 보존하는 기초 위에서’ 기타 범죄’ 의 두목 조항을 늘려 돈세탁 방지 상류 범죄의 범위를 확대했다. 동시에, 테러 융자 활동이 이 법을 적용하도록 규정하고 있는데, 이는 국제조약과 돈세탁 방지국제기준에 부합할 뿐만 아니라 우리 나라 돈세탁죄 형사입법의 발전 방향도 예고하고 있다.

　　새로 개정된 반돈법은 또한 단위와 개인이 고객의 실사에 협조해야 한다고 규정하고 있다. 한 은행의 돈세탁 방지 책임자인 왕염매 (가명) 는 기자들에게 은행이 고객의 실사에 협조해 온 것은 새로운 요구는 아니지만, 현실적으로 많은 대형 고객들이 상세한 실사정보와 자료를 제공하기를 꺼린다고 말했다. "이번에 개정된 반돈법은 고객이’ 협조해야 한다’ 고 규정하고, 협조를 거부하며, 금융기관은 업무 처리를 제한하거나 거부하고, 의심스러운 거래 보고서를 제출하며, 우리의 발언권을 증가시킬 수 있다."

　　또한’ 수혜자 소유자’ 식별 관리 측면에서도 중대한 조정이 이루어졌다. 새로 개정된 반돈법은 법인, 불법인 조직이 수혜자 정보를 사실대로 제출하고 제때에 갱신해야 한다고 규정하고 있다. 이는 더 이상 금융기관의 일방적인 의무가 아니라 금융기관과 시장 주체가 공동으로 부담하는 책임이다. 진신은 "신법의 이러한 변화는 이득이 되는 모든 사람의 정확한 정보를 효과적으로 식별하고 관리하는 데 도움이 되며 시장 투명성을 더욱 높일 수 있다" 고 말했다.

　　기업이 어떻게 돈세탁 방지 제도를 세워야 하는지에 대해 진신은 기업이 내외의 다른 차원을 통해 기업의 돈세탁 방지 제도 건설을 강화하여 위험을 효과적으로 줄여야 한다고 제안했다. 대외적으로 거래 대상 심사 제도를 세우고, 거래 대상을 위험계수와 지표체계에 따라 엄격하게 심사하는 것이 기업의 돈세탁 방지 제도의 핵심이다. 내부에는 블랙리스트 제도를 세우고, 돈세탁의 고위험 지역과 대상을 효과적으로 식별하고 필터링하고, 다양한 수단을 통해 위험을 줄여야 한다.

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