중국 타임즈 기자 염학동 수습기자 왕영피 베이징 보도.

　　최근 통화권 많은 사람들이 암호화 통화 OTC 거래에 참여해 은행 카드와 알리페이가 동결되어 사회적 관심을 끌고 있다. 본보 기자는 이번 동카드 사건이 경찰이 암호화 화폐를 함께 이용해 OTC 에서 돈세탁을 진행한 결과 돈세탁 계좌와 관련된’ 장물 수령’ 의 다단계 관련 계좌가 동결됐다는 사실을 알게 됐다. 이에 따라 차동카드 면적이 넓어 암호화 통화 애호가들의 공황이 일고 있다.

　　중앙은행이 올해 발표한 1 분기에 돈세탁 방지에 관한 벌금은 작년 1 년의 액수와 거의 비슷하기 때문에 중앙은행은 돈세탁과 사기 방지에 대한 노력을 강화했다. 올해 경찰은 암호화 화폐를 이용해 돈세탁을 하는 대형 사건을 몇 건 더 파헤쳤고, 지난 5 월 광둥 경찰은 telegram 의 중국어판을 이용해 다운로드한 사이트가 어떤 돈세탁 집단인지를 포착했다. 불법분자들이 telegram 의 중국어판을 이용해 다운로드한 웹사이트가 사기, 돈세탁, 불법 도박 등을 하는 행위가 흔하지 않아 경찰과 중앙은행의 높은 중시를 불러일으켰다.

　　동카드 사건의 전말

　　얼어붙은 한 여성이 본보 기자에게 말했다. "얼마 전, 어느 주류 암호화 플랫폼에서 은행 카드로 암호화 통화를 샀는데, 6 월 7 일 내가 은행에 가서 업무를 처리하러 갔을 때 카운터 인원과 내가 말한 은행 카드가 동결되었다세계 랭킹 1 위오피스타 공식 홈페이지의 주소는 무엇입니까. 당시 나는 충격을 받았고, 나중에 인터넷에서 최근 많은 카드가 동결되었다는 것을 알게 되었는데, 돈세탁이 동결된 혐의를 받고 있다고 말했지만, 나는 어떠한 불법 활동에도 참여하지 않았다. 왜 내 카드가 동결되었는지 궁금하다. 아직 카드 반납지 항공기 공식 다운로드 방법이 없는 곳에서는 사용할 수 없습니다. 은행은 카드가 경찰에 의해 동결되었다고 합니다. 통지를 기다리시면 됩니다. "

　　본보 기자는 화폐권 초기 창업자와 숫자를 암호화한 투자자 이리화의 부인인 루지 월도 위챗 모멘트 "요즘 얼린 카드가 많이 있습니까? 왜 내 카드 세 장 다 얼었지? "

　　한편 본보 기자는 비트코인 광부 한 명을 인터뷰했다세계 랭킹 1 위오피스타공식 웹 사이트 입구는 무엇입니까?. 이 광부는 "최근 내 은행 카드가 동결되어 은행이 먼저 소식을 기다리며 신분증과 관련 자료를 가지고 해동할 수 있다는 통지를 받았다" 고 말했다. 광부 집단은 많은 수의 디지털 화폐를 자주 매매하는 것으로 알려져 있으며, 돈세탁 활동에 참여하는 것은 다소 의외이지만 이해할 수 있다. 광부들이 잘 아는 OTC 거래상에게 문제가 생기면, 우리는 쉽게 그 일에 연루되기 쉽다. "

　　본보 기자는 국내 3 대 거래소가 모두 비교적 완벽한 거래체계를 갖추고 있으며, 부정거래가 발견된 경우 즉각 조치를 취해 계좌 동결, 경찰 돈세탁 방지 조치를 취할 것임을 알게 됐다.

　　이번 동카드 사건의 원인은 아직 모든 진실을 알 수 없지만, 은행 카드와 알리페이와 위챗, 암호화 화폐를 구매할 수 있을까요? 이것은 또한 암호화 애호가들에게 많은 의심과 불안을 가져왔다.

　　은행 카드, 알리페이, 위챗 구매 암호화 화폐가 위험한가요?

　　최근 인터넷에는 암호화 통화 구매로 인해 알리페이가 동결되거나 구매 페이지를 직접 탈퇴할 위험이 있다는 소문이 나돌고 있다. 은행 카드 사용, 알리페이와 위챗 구매 암호화 화폐가 위험한지 조사하기 위해 본보 기자는 위에서 언급한 관련 지급업체 관계자와 연락을 취해 문의했다.

　　본보 기자는 초상은행, 중국은행, 농업은행, 건설은행, 공상은행 등 고객서비스를 상담했고, 각 업종의 답변도 대체로 같다. "운영법, 채널 합법, 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 출처가 합법적인지, 페이지 지원 은행 카드 서비스, 은행카드는 자발적으로 사용자의 자금을 동결하지 않는다. 돈세탁과 사기 등 불법 관련 사건을 포함하지 않는 한."

　　본보 기자는 각 telegram 의 중국어판에 접속한 사이트가 어떤 거래소 페이지인지, OTC 거래는 알리페이와 위챗, 각 주요 은행의 은행 카드 계좌 거래를 사용할 수 있으며, 거래 조작 시 위험 힌트 페이지 알림이 없다.

　　알리페이안전센터는 2019 년 10 월 웨이보에 알리페이를 위조지폐 거래에 사용하는 것을 금지하고, 비트코인이나 다른 telegram 의 중국어판 다운로드와 관련된 사이트가 어떤 거래인지 발견하면 알리페이는 즉시 관련 지불 서비스를 중단한다고 밝혔다. Telegram 의 중국어 버전 다운로드와 관련된 웹사이트가 어떤 거래인지 단호히 환불해 드립니다. 개인계좌에 대해 텔레그램의 중국어판 다운로드 사이트가 어떤 거래인지, 줄거리에 따라 계좌 수금 제한 기능, 심지어 수금 영구 제한 등 처리 조치를 취하고 있다.

　　본보 기자는 위에서 언급한 알리페이가 자금 안전을 관리하는 부서에 전화를 걸어 암호화 화폐를 구입할 수 있는지 물었고, 이 관리부 관계자는 "알리페이지급 페이지만 있고 추가로 합법적으로 운영해야 한다면 자금 동결, 계좌 동결 등의 문제는 포함되지 않을 것" 이라고 답했다.

　　위의 각 은행과 알리페이의 피드백에 따르면 은행 카드와 알리페이 계좌를 사용할 때 합법적인 거래와 운영을 통해 암호화된 통화를 구입하는 것은 계좌를 동결하지 않는다. 그러나 업계 관계자에 따르면 telegram 공식 홈페이지 주소는 "중요한 용도의 은행 카드를 사용하여 암호화된 통화를 구입하지 않는 것이 좋다. 이를테면 주택담보대출에 관한 공제카드, 급여카드, 전용카드 전용 습관을 개발하는 것이 좋다" 고 경고했다.

　　하지만 정책 차원에서 암호화 통화에 대한 정부의 태도가 뚜렷하다.’ 수문을 닫고 거래 금지’ 태도는 국내에서 암호화 거래 관련 기업에 종사할 수 있게 해 정부가 해외 등록 회사를 감독하는 것을 피하기 위해 국내 R&D 운영에 예외가 거의 없다.

　　중국 정부는 암호화 통화에 대한 최신 법안을 2019 년에 제출했고, 중국 제 13 회 전국인민대표대회 상무위원회가 열릴 때 암호화 통화에 대한 법규를 제공하는 새로운 법안을 비준했다. 이 규정은 암호화 통화 활동에 대한 지침을 제공하고 암호화 통화 시나리오에 대한 적절한 정책을 제시하는 새로운 중앙 암호화 통화 기관을 도입합니다. 2020 년 5 월 외부 발표될 당시 이 법안 초안은 암호화 통화 기술 개발, 해시 알고리즘 등 암호화 통화 기술에 대해 논의했다.

　　현재 상황으로 볼 때 해남 자유무역구에서 화폐를 암호화하는 것도 엄중한 타격의 태도이며, 암호화 화폐는 중국에서의 규정 준수법이 아직 갈 길이 멀다.