현재 우리나라가 인터넷 도박에 참여하는 인원은 1100 만 명이 넘고, 이처럼 거대한 인터넷 도박 규모는 매년 1 조 원을 넘는 자금 세탁 위험을 초래하고 있다. 인민은행은 최근 몇 년 동안 국경을 넘나드는 도박금융감독조례를 전문적으로 추진하여 국경을 넘나드는 도박자금사슬을 단호히 차단했다.

　　도박 플랫폼은 국가의 돈세탁 방지에 대한 위법 행위를 피하기 위해 도박 돈세탁 지불 방식에 대한 대항 과정에서 다양성과 빠른 반복의 특징을 보이고 있으며, 향후 돈세탁 방지에 대한 대항은 더욱 복잡해지고 치열해질 것으로 보인다.

　　영안온라인은 최근 은행 금융산업 흑화산정보에 대한 감시를 통해 발견됐다.

　　1. 도박 자금 지불 통로가 정상임을 보장하기 위해 230 여 개 은행 기관이 도박 플랫폼에 이용되고, 3 자 지불 플랫폼 수는 7 개, 충전 지불 방식은 20 종에 이른다. 카드 파손 이후 농촌 신용사 카드는 도박 카드로 사용되는 비중이 급속히 높아져 자금 세탁을 위한 새로운 통로가 되었다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 카드, 카드, 카드, 카드, 카드, 카드, 카드)

　　2. 징둥 지불, 미단 지불, 심지어 대출보 등 새로운 지불 통로가 등장해 새로운 3 자 지불 플랫폼이 등장하면 곧 도박 플랫폼에 이용된다.

　　3. telegram 의 중국어 버전으로 다운로드된 사이트가 어떤 새로운 도박 결제 방식인지 나타났으며, 현재 24% 의 도박 플랫폼이 위조지폐 지불을 지원할 수 있다.

　　영안 온라인은 도박 플랫폼 지불 채널에 대한 장기적이고 심층적인 연구를 통해 도박 플랫폼의 자금 세탁 방지 전략에 대한 대항 패턴을 요약하며, 각 주요 은행, 지불 플랫폼이 도박 플랫폼의 돈세탁 위험 행위를 효과적으로 식별하고 예방할 수 있도록 지원할 것으로 기대하고 있다.

　　첫째, 도박 플랫폼 수금과 관련된 은행 분석

　　01

　　최대 230 개 은행이 도박 플랫폼에 이용돼 재충전 돈세탁을 하고 있다

　　영안 온라인 전망 도박 플랫폼 모니터링에 따르면 최대 230 여 개 은행이 도박 플랫폼에 이용돼 도박 재충전 거래를 하는 것으로 나타났다. 이 가운데 국유의 6 대 은행은 규모, 동행이체 편리성 등으로 도박 충전을 위해 이용된 은행 카드의 총 비중이 65.29% 에 달하며, 지난 주기보다 다소 감소했지만 여전히 도박 돈세탁에 관련된 주요 통로다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언)

　　

　　2021 년 3 월 -10 월 도박 돈세탁 은행 카드 귀속 순위 TOP20

　　02

　　지방은행 및 신용사는 도박 재충전 돈세탁의 새로운 통로가 되었다

　　2021 년 10 월 27 일 영안 온라인이 모니터링한 도박 돈세탁은행 귀속은행 순위에 따르면 일부 소규모 은행과 지방신용사가 겪은 도박 자금 세탁 위험은 이미 일부 대형 상업은행을 넘어섰다. 예를 들어 광시 농촌신용사는 도박카드 순위에서 흥업은행, 핑안 은행 등 상업대행을 제치고 10 위에 올랐다. 하이난성 농촌신용사, 광동성 농촌신용사 연합사, 푸젠성 농촌신용사 연합사 등 지역성 농촌신용사 순위도 TOP20 에 있다. 이전에는 이런 금융기관이 TOP 20 대열에 진입한 적이 없었는데, 지금은 도박 자금 충전을 위한 새로운 통로가 되었다.

　　

　　2021 년 10 월 27 일 돈세탁 은행 카드 귀속 순위 TOP20

　　03

　　도박 플랫폼은 은행 카드 충전으로 지불하는 주요 모델, 즉 주점 패턴을 이용한다.

　　① 런아웃 플랫폼은 실제 크라우드 소싱 플랫폼과 비슷하다

　　정상 사용자 등록을 유치하는데, 이들 사용자는 자신의 수금코드와 개인카드를 분점 플랫폼에 제공한 뒤 분점 플랫폼과 상류 도박 플랫폼을 맞대고 지불이 성공하면 고액의 커미션을 받을 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)

　　분담 플랫폼은 지불 중개인으로서 대량의 일반 사용자를 활용하는 금융계좌를 수집하여 수금을 함으로써 일반 자금 흐름물에 도박을 쉽게 숨겨 규제 타격을 피할 수 있다.

　　② 운영 절차

　　첫째, 런아웃 플랫폼은 각 주요 커뮤니티 소프트웨어, 포럼, 오프라인 등 채널에서 인원을 모집합니다. 높은 수익과 쉬운 이윤으로 인해 자금난을 겪고 있는 사람들을 쉽게 끌어들일 수 있습니다. 회원이 되면 플랫폼은 이들에게 자신의 수금코드와 은행 카드 정보를 업로드하도록 요구하고, 이들 회원은 강탈 금액 상한선과 같은 보증금을 납부한다.

　　그런 다음, 분기점 플랫폼은 도박 플랫폼의 충전 주문을 모니터링하고, 주문이 발생하면 즉시 플랫폼에 수요를 게시하고, 회원 증빙이 완료되면, 그 수금 계좌 정보가 바로 도박 플랫폼에 표시됩니다.

　　마지막으로, 도박꾼 충전이 완료되면 플랫폼은 동등한 보증금을 도박 플랫폼으로 넘기고, 이 주문을 빼앗은 주자는 즉시 비싼 커미션을 받을 수 있다.

　　

　　런아웃 모드 운영 흐름도

　　다음은 주류 달리기 플랫폼이 모니터링 연구를 할 때의 스크린 샷입니다.

　　

　　위의 스크린샷에서 알 수 있듯이, 이 APP 는 주로 은행 카드를 사용하여 점수를 매기는데, 이는 은행 카드 바인딩 [은행, 지점명, 이름, 카드 번호], 감시, 주문서, 주문 등 세 단계로 나뉜다. 주문서를 주문하고 환금 수령과 성공적인 지불을 확인한 후, 주자들은 APP 홈페이지로 돌아가시면 돌아오는 해당 커미션을 볼 수 있습니다.

　　

　　런아웃 플랫폼 스크린샷의 예

　　둘째, 도박 플랫폼 수금과 관련된 지불 방법 분석

　　01

　　도박 충전 지불 방식은 다양해지고, 은행 카드로 직접 이체해 도박 충전을 하는 것이 현재 주류 지불 방식이다

　　영안 온라인이 감시하는 전체 인터넷 도박 플랫폼을 조사한 결과 현재 13 가지 도박 충전 결제 방법이 있으며, 7 개 3 자 지급 기관이 도박 플랫폼에서 도박 수금으로 사용될 위험이 있으며, 3 자 지급 기관이 이용되는 지불 형식은 20 종에 이른다.

　　

　　상위 3 위 3 자 지불 중 원샨푸, 알리페이가 직접 카드 충전의 비중은 각각 98%, 91%, 위챗 직접 카드 충전은 비교적 엄격하여 76% 를 차지했다.

　　

　　위의 모든 3 자 지불의 구체적인 지불 사용 형태를 보면, 비율 통계 결과에서 볼 수 있듯이, 직접 은행 카드로 직접 이체하여 도박 자금을 충전하는 것이 현재의 주류 지불 방식이라는 것을 알 수 있다.

　　02

　　삼자 지불 기관은 활용 형태가 다양해졌다

　　3 자 지불 플랫폼은 지불 형식이 다양해 이용형태도 다양했다. 알리페이는 최대 11 종, 위챗 지급은 최대 6 종, 원샨푸 3 종에 이른다.

　　(1) 알리페이가 이용되는 전형적인 지불 형식은 통화료 청구, 각종 빨간 봉투 발행, 코드코드 telegram 을 스캔하는 공식 사이트 다운로드 방법이 어디서 지불되는지입니다

　　(2) 위챗 플랫폼이 이용되는 전형적인 지불 형태: 충전요금, 개인이체, 친구 이체

　　(3) 원샨푸 플랫폼이 이용하는 전형적인 지불 형태: 직접 이체 카드, 계좌 이체, 큐알（QR）코드 스캔 코드 이체

　　다음은 실제 작업 후 감지된 세 플랫폼의 일반적인 결제 방법에 대한 구체적인 스크린샷입니다.

　　Alipay 지불의 전형적인 형태의 세부 사항

　　위챗 지불의 전형적인 형식 상세 차트

　　

　　원샨푸 전형적인 지불 형식 세부 정보 차트

　　도박 플랫폼은 삼자가 지불하는 직통 카드, 수금 큐알（QR）코드, 빨간 봉투 등의 기능을 없애고 삼자 지급 기관의 신용 카드 상환 기능이 도박 플랫폼에 의해 충전된 것으로 밝혀졌다.

　　영안 온라인 통계에 따르면 신용카드 상환으로 도박 충전을 하는 횟수는 10% 를 넘었고, 미단 지불, 징둥 지불, 위챗 지불은 주요 상환 수단으로 공상은행, 농업은행, 핑안 은행, 중신은행, 광발은행의 신용카드가 자주 사용된다.

　　도박 플랫폼의’ 신용 카드 상환 충전’ 형식은 구체적으로 위챗, 미단, 징둥, 3 개 플랫폼의’ 신용 카드 상환’ 기능을 이용해 도박 플랫폼이 보유한 불법 신용 카드를 상환하는 것을 말한다. 신용 카드는 고급 소비의 속성을 가지고 있기 때문에 이 자금 부분은 이미 플랫폼에 의해 선불될 가능성이 높다.

　　직불카드 이체에 비해 신용카드 자금 흐름 제한이 직불카드보다 느슨하고, 세 플랫폼 모두’ 다른 사람의 신용 카드 상환’ 기능을 지원하므로 사용자 상환 작업이 편리하기 때문에’ 신용 카드 상환 충전’ 의 형태는 점차 대부분의 도박 플랫폼에서 사용되고 있다.

　　

　　미단 지불, 징둥 지불, 위챗 지불, 신용카드 반납 방식 비율

　　영안 온라인 모니터링에 따르면:

　　1. 신용카드로 충전하는 방식이 10% 를 넘는다.

　　2. 미단 지불, 징둥 지불, 위챗 지불은 주요 도박 충전 신용 카드 상환 결제 수단으로, 각종 사용 지불 형식 중 비율은 각각 100%, 75%, 13% 이다.

　　3. 공상은행, 농업은행, 핑안 은행, 중신은행, 광발은행의 신용카드는 도박 플랫폼에서 가장 많이 사용됩니다.

　　신용 카드 상환은 돈세탁을 위한 구체적인 운영으로 세 단계로 나뉜다.

　　첫 번째 단계는 충전 창을 클릭하면 도박 플랫폼의’ 충전 전문가’ 가 개입한다는 것이다.

　　두 번째 단계는 신용 카드 상환을 원하는 플랫폼을 선택하는 것입니다. 일반적으로 위챗, 미단, 징둥, 세 가지 신용 카드 상환 방법이 있습니다.

　　세 번째 단계는 플랫폼을 선택한 후 고객서비스가 해당 신용카드 정보를 보내온 뒤 선택한 플랫폼을 이용해 신용카드 상환을 하면 된다는 것이다. 구체적으로 다음 그림을 볼 수 있습니다.

　　

　　신용카드 상환방식 돈세탁

　　03

　　새로운 도박 결제 방법 -telegram 의 중국어판 다운로드 사이트는 어떤 충전입니까?

　　새로운 지불 방식인 telegram 의 중국어판 다운로드 사이트는 특유의 익명성과 중앙화, 아직 효과적인 모니터링 수단과 규정 등을 확립하지 않은 등 현재 흑산선호도 자금 이체 방식이 빠르게 자리잡고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 독서명언) (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 희망명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 독서명언)

　　도박 플랫폼은 telegram 의 중국어 버전 다운로드를 지불 채널에서 제공하는 웹 사이트가 어떤 결제 인터페이스와 구매 방식이며, 도박꾼들이 telegram 의 중국어 버전 다운로드를 구입하고 사용하도록 지시하는 웹사이트는 무엇입니까? 다음은 영안 온라인 통계를 위한 인기 도박 플랫폼이 다른 telegram 의 중국어 버전을 이용해 다운로드한 사이트가 어떤 충전의 비중 분포와 충전 프로세스인지 알아보겠습니다.

　　

　　

　　Telegram 의 중국어 버전 다운로드 웹 사이트는 어떤 모드 운영 흐름도입니까

　　셋째, 도박 플랫폼에서 일반적으로 사용되는 6 가지 바람 제어 대책 분석

　　도박 플랫폼 지불은 위법행위이기 때문에 각 대행과 각 주요 제 3 자 지급 회사에 의해 검출과 타격을 받을 수 있기 때문에 이러한 도박 플랫폼은 각종 조치를 취해 바람 통제 대항을 벌일 것이며, 이로 인해 각 주요 은행과 제 3 자 지급 회사의 검사 난이도가 어느 정도 높아질 것이다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 도박명언) 다음은 영안 온라인 감시의 일부 도박 플랫폼이 지불 시 풍제어대결을 하는 방법이다.

　　

　　도박 플랫폼 바람 통제 대책 방법

　　① 충전은 정수가 될 수 없다

　　많은 도박 플랫폼은 도박객이 충전할 때 충전액은 정수가 될 수 없고, 충전액은 8, 9 로 끝나며, 일부 도박 플랫폼도 도박객이 충전한 돈을 자동으로 소수로 바꿀 것을 요구한다.

　　다음은 실제 리서치 충전시 스크린샷입니다.

　　

　　충전이체 금액은 8 로 끝납니다

　　

　　소수로 끝나는 금액

　　더욱이, 일부 도박 플랫폼은 자동으로 정수돈을 십진수로 끝나는 금액으로 바꾼다.

　　

　　충전 이체는 자동으로 전체 돈을 소수점 금액으로 바꾼다

　　② 충전 시간 제한

　　일부 도박 플랫폼은 점차 은행의 시간상 풍조 강약 법칙을 파악해 내기 때문에, 이에 따라 도박꾼 충전의 시간을 제한하여 특정 시간에 은행의 풍조를 우회하기 위한 것이다.

　　

　　충전 시간 제한

　　③ 소액 지불의 대규모 분할

　　많은 경우, 도박꾼은 돈을 충전할 때 큰 액수의 돈을 지불하지만, 잦은 대액 지불은 은행과 지불 기관의 풍조 경각심을 불러일으키기 때문에, 도박 플랫폼은 도박객이 충전할 때 큰 액수를 소액으로 나누도록 요구할 것이다.

　　

　　대량을 소액으로 나누다

　　④ 자금 흐름 통제

　　도박 플랫폼은 은행 카드의 자금 유수도 통제할 수 있는데, 보통 하루 20 만 위안을 넘지 않는 경우가 많다.

　　

　　⑤ 충전을 위해 은행 카드를 사용하는 것이 좋습니다.

　　알리페이, 위챗 등 지불 플랫폼보다 은행 카드 방식으로 충전하는 것이 자금 유수를 숨기는 것이 더 쉬우므로, 많은 플랫폼은 도박객이 도박 자금을 충전할 때 은행 카드로 지불을 중점적으로 요구한다.

　　도박꾼들이 은행 카드로 지불하도록 장려하기 위해 일부 도박 플랫폼은 아래 그림과 같이 은행 카드로 충전하는 도박꾼에게 각각 5% 의 할인을 증여한다.

　　Telegram 공식 웹 사이트 다운로드 방법

　　도박 플랫폼은 은행 카드 방식 충전에 특혜를 더한다.

　　⑥ 점프 충전을위한 타사 앱 설치

　　도박 플랫폼에서 알리페이, 위챗 등 플랫폼으로 직접 점프해 충전을 할 때 가로채고 기록하기 때문에 많은 도박 플랫폼은 먼저 제 3 자 앱을 일깨우고, 그 다음에 알리페이로 점프하는 등 충전을 하는 방식을 채택하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), Northern Exposure (미국 TV 드라마)

　　

　　도박 플랫폼에는 타사 APP 를 설치해야 합니다

　　

　　도박 플랫폼 충전시 타사 앱을 불러 일으 킵니다.

　　넷째, 도박 플랫폼 돈세탁 위험 은행의 도전과 해결책

　　//위험 과제

　　영안 온라인은 전체 인터넷 도박 플랫폼에 대한 장기 감시를 통해 조사 결과, 주점 패턴이 여전히 주류 도박 지불 결제 방식이라는 사실이 밝혀졌다. 주목할 만하게도, 분점 모드는 개인 은행 카드 임대를 위주로 하며, 그 돈세탁 행위는 반드시 은행 시스템을 거쳐야 한다는 특징이 은행이 돈세탁의 가장 중요한 통로가 될 수 있도록 결정한다는 점이다.

　　은행 기관의 경우, 달리기 모드에서 도박은 정상적인 자금 흐름 속에 숨겨져 있어 검출이 매우 어렵다. (윌리엄 셰익스피어, 템플린, 은행, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원, 은행원) 은행이 돈세탁이 있다는 것을 알면서도 분간할 수 없는 것은 은행에 큰 규제 위험을 안겨준다. 좀 더 거시적인 차원에서 볼 때, 백만 단위의’ 임대카드’ 도 국가가 경제, 은행 규정 준수, 사회 안정성 차원에서 예측할 수 없는 위험을 초래할 수 있다.

　　//솔루션

　　금융기관이 자금 위험을 예방하고 규제 요구 사항을 충족하도록 돕기 위해 영안온라인은 은행 금융산업 흑화산정보에 대한 모니터링 및 지식지도 분석 기능을 기반으로 전망 흑산 활동 지역 사회에 나타나는 도박 플랫폼을 지능적으로 식별하고 추출한다. 영안 정보 전문가 연구와 도박 플랫폼 바람 통제 대항 전략을 결합해 자동화된 모니터링 프레임워크를 개발하여 돈세탁 방지 정보 플랫폼을 구축했다. RPA (로봇 프로세스 자동화) 기술을 사용하여 활성 네트워크 도박 플랫폼의 충전 인터페이스를 모니터링하고, OCR 인식 기술 및 수동 운영 추출 페이지에 포함된 관련 도박 은행 카드 번호 및 해당 스크린샷 예증을 통해 모니터링합니다. 기관이 관련 인터넷 도박 돈세탁 계좌를 신속하게 식별하고, 자금의 행방을 정확히 파악하고, 도박 자금 사슬의 실제 상황을 정확하게 감시하고, 제때 예방 통제 전략 전술을 효과적으로 조정할 수 있도록 도와준다.全球排名第一오피스타공식 웹 사이트 포털 주소

　　

　　도박 위반 계정의 정확한 블랙 샘플을 바탕으로, 제때에 위험 계정을 처분하다.

　　1. 도박 위반 계좌를 직접 처분하여 도박 돈세탁의 위반 위험을 효과적으로 낮춘다

　　A. 도박 위반 계좌와 관련된 거래 이체를 제한하여 출입할 수 없다

　　B. 도박 위반 계좌와 관련된 이체, 계상 행위를 제한하다

　　C. 도박 위반 계좌와 관련된 비캐비닛 업무를 일시 중지합니다.

　　2. 도박 계좌 금융 신용 평가 입찰

　　A. 관련 지도를 통해 도박 계좌 거래를 연구하는 관련 대상을 확대하고, 기타 잠재적 도박 위험 계좌를 발굴하며, 관련 도박 라벨을 신용 평가로 사용한다

　　도박 계정 정밀 블랙 샘플을 기반으로 악성 은행 카드를 모델링하여 식별합니다.

　　기계 학습 모델을 구축하여 도박 계정 블랙 샘플을 교육하고, 도박 위반 계정의 거래 빈도, 거래 금액 크기, 거래 지역 분포를 추출하고, 주요 요인으로 바람 제어 모델을 보완하고, 바람 제어 모델 인식률과 정확도율을 높입니다.

　　

　　영안 온라인’ 돈세탁 방지 정보 플랫폼’ 제품 능력을 알고 싶다면 아래의’ 원문 읽기’ 를 클릭하여 연락처를 남겨 주시면 제품을 자세히 소개하고 시연해 드리겠습니다.

　　영안 온라인 정보

　　영안온라인 (EverSafe Online) 은 흑회색 정보 능력 건설과 공방 기술을 핵심으로 기업에 업무 부정 방지 및 API 데이터 보안 솔루션을 제공한다. 비즈니스 위험 모니터링 시스템, 위험 정보 데이터 기능 및 풍부한 흑산 공방 경험을 통해 기업은 계정 보안, 마케팅 부정 방지, 트래픽 사기, 인터페이스 보안 등의 문제를 해결하고 기업 바람 통제를 위한 공방 효율을 높이고 기업 온라인 비즈니스의 건강한 발전을 보장할 수 있습니다.

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